央行點名“十宗罪”!浦發(fā)銀行:10萬億資產(chǎn)的冰與火 四個月三張千萬級罰單。浦發(fā)銀行近期再次收到一張千萬級罰單,站在資產(chǎn)首次突破10萬億的關(guān)口,這樣的消息顯得格外刺眼。央行披露,浦發(fā)銀行因多項業(yè)務(wù)違規(guī)被合計罰沒超4250萬元,同時旗下9名相關(guān)責任人也被處罰。這一事件引發(fā)了關(guān)于銀行業(yè)在強監(jiān)管時代如何平衡擴張與合規(guī)的思考。
此次央行指出了浦發(fā)銀行的“十宗罪”,包括違反賬戶管理規(guī)定、清算管理規(guī)定、銀行卡收單業(yè)務(wù)管理規(guī)定、反假貨幣業(yè)務(wù)管理規(guī)定等。這些違規(guī)行為可能涉及開戶審核不嚴、清算資金未及時劃轉(zhuǎn)、特約商戶審核不嚴等問題,影響金融市場的流動性穩(wěn)定,甚至引發(fā)連鎖反應(yīng)。此外,還存在占壓財政存款或資金、違反信用信息采集和查詢規(guī)定、未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)等嚴重問題。這些問題不僅違反了財政紀律,也暴露了銀行在流動性管理和反洗錢方面的不足。
除了總行的大罰單,央行還對浦發(fā)銀行的9名個人進行了處罰,這些責任人來自信用卡中心、運營管理部、信息科技部等多個部門。這種跨部門、多崗位的問責方式表明,這不是某個業(yè)務(wù)條線的偶發(fā)問題,而是銀行多個環(huán)節(jié)的系統(tǒng)性疏漏。
值得注意的是,這并非浦發(fā)銀行近年來唯一的一張巨額罰單。就在2025年,該行就收到了兩張千萬級罰單。一次是因為互聯(lián)網(wǎng)貸款和代銷業(yè)務(wù)管理不審慎,被國家金融監(jiān)管總局罰款1270萬元;另一次是因為理財、代銷等業(yè)務(wù)管理不審慎,員工管理不到位,被罰款1560萬元。四個月內(nèi),三張千萬級罰單,總金額超過7000萬元。此外,浦發(fā)銀行杭州分行也因流動資金貸款“三查”不到位等問題被罰款475萬元。
在司法實踐中,走私淫穢物品罪的認定常陷入“客觀行為即定罪”的誤區(qū)。辦案機關(guān)往往以查獲淫穢物品的客觀事實直接推定行為人具備“牟利或傳播”的主觀目的,卻忽視了主觀要件的獨立證明價值
2025-12-25 08:28:45傳播淫穢物品罪有明確入罪標準