3人非法套現(xiàn)信用卡25億獲刑揭開“創(chuàng)新交易”偽裝

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2026-03-18 12:28:40 最高人民檢察院

3人非法套現(xiàn)信用卡25億獲刑揭開“創(chuàng)新交易”偽裝。打著“聚合支付”的幌子創(chuàng)建App，卻干著非法套現(xiàn)的勾當(dāng)。檢察機(jī)關(guān)經(jīng)細(xì)致審查準(zhǔn)確界定App的實際經(jīng)營內(nèi)容與行為性質(zhì)，撕破了“創(chuàng)新交易”的偽裝。

2月5日，上海市檢察院檢察長陳勇在上海市第十六屆人民代表大會第四次會議上作工作報告，提到一起案值上億元的非法經(jīng)營案。這起案件由上海市寶山區(qū)檢察院提起公訴，2025年6月16日，一審法院以非法經(jīng)營罪分別判處金某、楊某、陳某3人有期徒刑八年至三年，各并處罰金500萬元至250萬元。被告人不服，提出上訴。同年9月30日，上海市第二中級法院裁定維持一審原判。涉案公司的開發(fā)人員、技術(shù)人員和代理商等涉案人員另案處理。

3人非法套現(xiàn)信用卡25億獲刑揭開“創(chuàng)新交易”偽裝

2020年11月，金某因公司經(jīng)營狀況不佳，萌生自主創(chuàng)業(yè)念頭，注冊成立了仁某網(wǎng)絡(luò)技術(shù)公司，經(jīng)營“聚合支付”業(yè)務(wù)。為了方便經(jīng)營，金某找到楊某合伙經(jīng)營公司。然而，市場調(diào)研發(fā)現(xiàn)，聚合支付市場競爭激烈，難以長期維系。金某和楊某決定將線上信用卡套現(xiàn)業(yè)務(wù)作為主要經(jīng)營方向。2021年2月，“君某付”App應(yīng)運而生。

該App提供線上信用卡套現(xiàn)服務(wù)，用戶通過虛構(gòu)的商戶交易進(jìn)行套現(xiàn)。用戶只需提供身份信息和儲蓄卡賬號，代理商就會將客戶信息綁定在虛擬設(shè)備碼上，再發(fā)送給第三方支付公司注冊商戶。用戶在App上綁定信用卡后，輸入需要套現(xiàn)的金額，信用卡額度就被轉(zhuǎn)入儲蓄卡內(nèi)。App收取每筆業(yè)務(wù)3元加套現(xiàn)額6‰的手續(xù)費。

這種新型網(wǎng)絡(luò)支付套現(xiàn)犯罪規(guī)模大、手段隱蔽、鏈條長，取證工作極其重要。2024年1月，寶山區(qū)檢察院派資深檢察官依法介入，引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)偵查人員對“君某付”App及網(wǎng)站系統(tǒng)進(jìn)行全面數(shù)據(jù)鏡像固定，明確需重點提取的關(guān)鍵電子數(shù)據(jù)范圍，確保數(shù)據(jù)提取的完整性與針對性。同時，檢察機(jī)關(guān)還嚴(yán)格審查證據(jù)合法性，確保所有證據(jù)均符合法定標(biāo)準(zhǔn)。

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