換匯黃牛盯上老年人 非法匯兌案告破。組織老年群體到銀行柜臺(tái)換購(gòu)?fù)鈪R現(xiàn)鈔，再將這些外匯現(xiàn)鈔倒賣(mài)牟利。5月14日，上海警方偵破一起利用老年群體非法匯兌案件，抓獲犯罪嫌疑人6名，涉案金額達(dá)4500余萬(wàn)元。

2025年12月，上海警方在走訪銀行等金融機(jī)構(gòu)時(shí)發(fā)現(xiàn)，近期大量老年人集中兌換外匯現(xiàn)鈔，導(dǎo)致銀行網(wǎng)點(diǎn)外匯現(xiàn)鈔供不應(yīng)求。此外，許多老年人在換匯后，會(huì)在銀行門(mén)口將外匯現(xiàn)鈔交給同一名男子。接到反映后，警方會(huì)同外匯局、反洗錢(qián)監(jiān)管部門(mén)展開(kāi)調(diào)查，發(fā)現(xiàn)這些老年人大多以出國(guó)旅游為換匯理由，但實(shí)際上并沒(méi)有購(gòu)票記錄，甚至沒(méi)有申領(lǐng)護(hù)照。綜合研判后，警方認(rèn)為存在經(jīng)濟(jì)犯罪嫌疑，遂開(kāi)展立案?jìng)刹椤?/p>

調(diào)查顯示，犯罪嫌疑人唐某和張某等人通過(guò)“集中組織、分拆購(gòu)匯、頂額提現(xiàn)”的模式，給予老人“好處費(fèi)”，組織老年人和社會(huì)人員到市區(qū)小微銀行、郊區(qū)銀行等網(wǎng)點(diǎn)，虛構(gòu)換購(gòu)理由換取外匯現(xiàn)鈔，再將外匯現(xiàn)鈔倒賣(mài)牟利，涉及老年人400余名。

在本案中，唐某和張某的犯罪手法有所不同。唐某為老年人提供人民幣現(xiàn)金，組織他們將人民幣兌換成日元現(xiàn)鈔，再將日元現(xiàn)鈔進(jìn)行倒賣(mài)牟利。而張某則通過(guò)收取回國(guó)人員未使用的剩余美元現(xiàn)鈔，再組織老年人直接將美元現(xiàn)鈔兌換成日元現(xiàn)鈔，對(duì)外倒賣(mài)牟利。

辦案民警透露，嫌疑人主要通過(guò)線上和線下兩種方式招募老年人。線上主要通過(guò)加入老年人用于團(tuán)購(gòu)、買(mǎi)菜的群聊，在群內(nèi)發(fā)布換購(gòu)信息，并承諾兌換達(dá)到5萬(wàn)等值美元限額后給予150至180元不等的好處費(fèi)，誘導(dǎo)老年人為其換購(gòu)?fù)鈪R；線下則通過(guò)到公園、廣場(chǎng)等老年人較為密集的場(chǎng)所去“拉人頭”，通過(guò)老年人口口相傳的形式，招募更多老人參與犯罪活動(dòng)。

掌握充分證據(jù)后，上海警方開(kāi)展了收網(wǎng)行動(dòng)，成功抓獲唐某、張某等6名犯罪嫌疑人。目前，唐某因涉嫌騙購(gòu)?fù)鈪R罪、張某因涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪被檢察機(jī)關(guān)依法批準(zhǔn)逮捕，其余4名犯罪嫌疑人已被警方依法采取刑事強(qiáng)制措施，案件正在進(jìn)一步偵辦中。

警方提醒，給予現(xiàn)金、禮品等“好處費(fèi)”誘導(dǎo)兌換外匯背后可能隱藏著非法金融活動(dòng)，老年群體務(wù)必提高警惕，切勿參與。遇到此類(lèi)情況，應(yīng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)、外匯管理部門(mén)或銀行金融機(jī)構(gòu)咨詢(xún)，避免因貪圖小便宜而陷入法律風(fēng)險(xiǎn)。