花50元偽造地址，海外身份全靠P圖！誰在收割焦慮的“富途難民”？近日，隨著監(jiān)管重拳落下，老虎證券、富途控股、長橋證券三家跨境券商被立案調(diào)查，非法跨境證券業(yè)務(wù)步入清退倒計時。在社交媒體平臺，部分自嘲為“富途難民”的投資者詢問海外證券賬戶的處理方法及未來港美股投資途徑。由于《綜合整治非法跨境證券期貨基金經(jīng)營活動實(shí)施方案》剛剛落地，不少投資者對細(xì)則尚未了解清楚，容易出現(xiàn)短暫的焦慮和迷茫情緒。

這些投資者的焦慮讓一些境外券商和中介人士嗅到了商機(jī)。在小紅書、抖音、微博等社交媒體平臺上，許多用戶以“境外券商客戶經(jīng)理”或“熱心投資者”身份分享“跨境開戶經(jīng)驗(yàn)”。深入了解后發(fā)現(xiàn)，他們所謂的協(xié)助開戶手段涉及灰色操作：僅需輸入特定“邀請碼”，原本因材料不符被拒的開戶申請便能快速過審；提供姓名拼音，便可定制“海外身份證明”；甚至花上50元，就能獲得一套偽造的境外生活證明。

盡管監(jiān)管針對上述三家跨境券商的處罰已經(jīng)落地，仍有部分境外券商并未完全停止新增跨境開戶業(yè)務(wù)，而是處于搖擺與試探之中，短暫關(guān)停面向境內(nèi)投資者的跨境開戶審核后，又很快重新開放。一些所謂的“客戶經(jīng)理”不僅不提醒投資者注意合規(guī)風(fēng)險，反而主張趁現(xiàn)在還能開，多開幾個賬戶。

違規(guī)開立的賬戶被發(fā)現(xiàn)后大概率會被清退，通過灰色渠道、違規(guī)操作進(jìn)行跨境開戶的投資者財產(chǎn)安全幾乎沒有保障，非常容易得不償失。受訪業(yè)內(nèi)人士提醒，投資者應(yīng)警惕此類行為。

社交媒體上涌現(xiàn)大量“跨境開戶中介”，聲稱可以“三分鐘極速申請”、“一個工作日就開戶成功”、“內(nèi)部特批渠道”。記者觀察發(fā)現(xiàn)，留下此類評論的用戶主要有兩類：一類自稱是外資券商“客戶經(jīng)理”；另一類則是“熱心投資者”，自稱剛剛開完港美股賬戶，前來分享經(jīng)驗(yàn)。然而，不少“熱心投資者”在經(jīng)驗(yàn)分享最后提到“有需要推薦客戶經(jīng)理的私聊我”。

香港券商人士透露，這些活躍于境內(nèi)社交媒體平臺的用戶多數(shù)并非真正的境外券商員工，而是所謂的“渠道”，即“中介”。記者注意到，多位自稱香港券商“客戶經(jīng)理”的用戶IP地址并不在香港，而是在廣東、湖北等內(nèi)地省份。當(dāng)記者以投資者身份添加這些“客戶經(jīng)理”為好友后，不少“客戶經(jīng)理”直接發(fā)送了涵蓋多家券商渠道的“港美股開戶指南”。

截至5月26日晚間，還有“客戶經(jīng)理”和境內(nèi)投資者在小紅書、抖音、微博等平臺和社群內(nèi)更新各自近兩日內(nèi)海外證券賬戶開戶成功的案例。據(jù)多位“客戶經(jīng)理”介紹，目前尚有數(shù)家境外券商仍小范圍“支持跨境開戶”，以香港中小券商為主，包括致富證券、復(fù)星國際證券、騰達(dá)證券等。部分境外券商還在近期推出“迎新季”“轉(zhuǎn)倉福利”等活動，承諾“0成本轉(zhuǎn)倉”“報銷轉(zhuǎn)倉費(fèi)用”，并且提供“渠道獎勵金”。

實(shí)際上，根據(jù)證券法第120條及《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第95條，境外券商在境內(nèi)開展證券業(yè)務(wù)必須事先獲得證監(jiān)會核準(zhǔn)。而據(jù)證監(jiān)會2022年發(fā)布的相關(guān)文件，按照證券業(yè)現(xiàn)行對外開放政策，境外證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)除經(jīng)核準(zhǔn)從事外資股業(yè)務(wù)外，尚不能在境內(nèi)直接經(jīng)營其他證券業(yè)務(wù)。所謂的“香港持牌”，并不能替代境內(nèi)經(jīng)營許可。

部分“客戶經(jīng)理”所謂的協(xié)助“跨境開戶”服務(wù)，其實(shí)際操作更是游走在違規(guī)的灰色地帶。記者進(jìn)入相關(guān)券商APP的港美股開戶界面，發(fā)現(xiàn)不少機(jī)構(gòu)都會要求上傳“海外身份證明”“海外生活證明”等材料?！翱蛻艚?jīng)理”表示，這些他們都能“解決”。例如，有“客戶經(jīng)理”建議只需上傳港澳通行證，并強(qiáng)調(diào)必須通過他發(fā)給的邀請鏈接或輸入邀請碼才能審核通過。其他投資者也印證了這一說法。

對于沒有港澳通行證的投資者，“客戶經(jīng)理”表示可以幫助直接解決“海外身份證明”，但實(shí)際上是通過P圖偽造。此外，部分境外券商要求提供“境外生活證明”，“客戶經(jīng)理”給出的應(yīng)對方式也類似，多是通過在現(xiàn)成文件基礎(chǔ)上P圖偽造。

淘寶等電商平臺上也有店鋪提供“券商跨境資料”“海外地址”“境外水電賬單”等材料，有的甚至直接標(biāo)注“銀行/券商開戶材料”，類似服務(wù)的單次費(fèi)用在50—400元不等。

面對急迫的客群，“客戶經(jīng)理”們則“趁熱打鐵”地表示：“趁現(xiàn)在抓緊開”“最好多開幾個（券商賬戶）備用，能開的都開上”。還有“客戶經(jīng)理”圍繞監(jiān)管新要求，向投資者提供“防御性指導(dǎo)”，教投資者如何避免賬戶被清退。

實(shí)際上，近日中國證監(jiān)會、香港證監(jiān)會等部門相繼發(fā)布關(guān)于跨境證券業(yè)務(wù)的最新監(jiān)管要求，“禁非法、清存量”的信號已經(jīng)十分明顯。受訪的香港券商人士表示，上述多數(shù)違規(guī)操作行為，監(jiān)管并非沒有關(guān)注。香港證監(jiān)會也在最新發(fā)布的通函中對12家證券經(jīng)紀(jì)行開戶作業(yè)手法中的違規(guī)操作做出了披露，并要求所有持牌法團(tuán)盡快進(jìn)行內(nèi)部核查。

對境內(nèi)投資者來說，港股通、QDII基金及跨境理財通等渠道均是開展境外投資的合法途徑。中信建投非銀團(tuán)隊(duì)首席趙然指出，在整治方案推動下，港股通作為境內(nèi)投資者投資港股的主要渠道，交易便利性和流動性優(yōu)勢將進(jìn)一步凸顯；QDII基金將受益于投資者對全球資產(chǎn)配置需求的提升；跨境理財通也將為大灣區(qū)居民提供更多元的跨境理財選擇。