繼9月4日央行等七部門下發(fā)關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告叫停ICO融資后，央行營業(yè)管理部、北京市整治辦均發(fā)文要求配合清理整頓ICO平臺(tái)。

　　銀行和支付機(jī)構(gòu)監(jiān)控ICO平臺(tái)賬戶資金

5日，新京報(bào)記者從央行、銀行和支付機(jī)構(gòu)等證實(shí)，9月4日，央行下發(fā)《中國人民銀行營業(yè)管理部關(guān)于落實(shí)對(duì)代幣發(fā)行融資開展清理整頓工作加強(qiáng)支付結(jié)算管理的通知》（下稱《通知》），要求各銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)立即停止為現(xiàn)有ICO平臺(tái)提供賬戶開立、登記、交易、清算、結(jié)算等支付結(jié)算服務(wù)。

《通知》還要求各銀行和支付機(jī)構(gòu)對(duì)涉及現(xiàn)有ICO平臺(tái)的個(gè)人賬戶進(jìn)行甄別，發(fā)現(xiàn)大額或高頻出金或入金交易，符合反洗錢可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)立即采取適當(dāng)限制性措施，防止出現(xiàn)資金風(fēng)險(xiǎn)，并及時(shí)向北京整治辦和人民銀行營業(yè)管理部報(bào)告。

各銀行和支付機(jī)構(gòu)不得為ICO平臺(tái)新開立賬戶，并對(duì)現(xiàn)存賬戶資金進(jìn)行逐日監(jiān)控，應(yīng)于每日上午9點(diǎn)前將前一日賬戶余額和賬戶交易信息通過郵箱上報(bào)人民銀行營業(yè)管理部，如發(fā)現(xiàn)大額或高頻出入金情況，應(yīng)立即向北京市整治辦和人民銀行營業(yè)管理部報(bào)告，同時(shí)，對(duì)相關(guān)賬戶立即采取限制性措施，防止卷款跑路。

對(duì)此，昨日多家銀行和支付機(jī)構(gòu)均對(duì)新京報(bào)記者表示，目前正在研究和排查ICO平臺(tái)的賬戶風(fēng)險(xiǎn)。其中一家股份制銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，初步判斷尚未發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)賬戶。

　　北京整治辦要求ICO平臺(tái)上報(bào)七方面數(shù)據(jù)

北京整治辦（全稱北京市互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室）也于9月4日發(fā)文配合開展ICO平臺(tái)清理整頓工作。

昨日，新京報(bào)記者從監(jiān)管人士處了解到，北京市金融工作局下設(shè)的北京整治辦發(fā)布《關(guān)于配合開展代幣融資交易平臺(tái)清理整頓工作的通知》，要求各平臺(tái)應(yīng)于9月5日16:00前向北京市整治辦、央行營管部報(bào)送包括ICO項(xiàng)目的數(shù)量、融資等在內(nèi)的七方面詳細(xì)資料。

具體來看，主要包括ICO平臺(tái)自成立以來已完成ICO項(xiàng)目的數(shù)量、項(xiàng)目完成時(shí)間、融資規(guī)模情況、平臺(tái)注冊(cè)用戶數(shù)量、ICO累計(jì)參與人次；募集的虛擬貨幣存放地址、流向及使用情況，是否已經(jīng)變現(xiàn)及變現(xiàn)后的用途；對(duì)上線的ICO項(xiàng)目是否進(jìn)行過項(xiàng)目真實(shí)性審查、技術(shù)可行性和應(yīng)用價(jià)值評(píng)估；ICO項(xiàng)目費(fèi)率及平臺(tái)收入情況、公司銀行賬戶及關(guān)聯(lián)賬戶等情況。

上述《通知》要求，各平臺(tái)主動(dòng)做好清理整頓工作，立即停止各類ICO代幣發(fā)行及其宣傳推介活動(dòng)。對(duì)于已經(jīng)發(fā)行或已完成的ICO項(xiàng)目，各平臺(tái)要與發(fā)行方制定具體清退方案，共同做好清理清退工作，并報(bào)送北京市整治辦。

此外，要求各平臺(tái)應(yīng)于9月5日15:00前將中國人民銀行等七部門《公告》置于網(wǎng)站首頁，對(duì)投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示。北京市整治辦還要求各平臺(tái)應(yīng)于每日17:00前向所在區(qū)金融辦書面報(bào)告平臺(tái)運(yùn)行情況、客戶虛擬資產(chǎn)及資金余額、清理清退工作情況等。

據(jù)介紹，清理整頓期間，各平臺(tái)股東、實(shí)際控制人、高級(jí)管理人員、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、核心技術(shù)負(fù)責(zé)人要在京全力做好平臺(tái)清理整頓工作。同時(shí)，北京市金融工作局還下發(fā)配套文件至北京各區(qū)，落實(shí)屬地責(zé)任。

此外，各平臺(tái)要立即停止法定貨幣與代幣、“虛擬貨幣”相互之間的兌換業(yè)務(wù)；各平臺(tái)不得為代幣或“虛擬貨幣”提供定價(jià)、信息中介等服務(wù)。

中國科技金融法律研究會(huì)理事肖颯認(rèn)為，根據(jù)99號(hào)文代幣交易平臺(tái)要停止代幣與法幣、與虛擬幣的交易，如果不停止如上行為，我們認(rèn)為可能有行政罰款、取締的風(fēng)險(xiǎn)。至于代幣交易平臺(tái)有無刑法風(fēng)險(xiǎn)，要看其是否明知ICO項(xiàng)目方是欺詐或詐騙，還“幫助”其募集資金或虛擬商品，如果明知或應(yīng)當(dāng)知道，則為“幫助犯”，如果不知，則為詐騙案件中的“證人”。

　　■ 進(jìn)展

　　部分ICO項(xiàng)目退幣，有投資者要求補(bǔ)“差價(jià)”

9月4日下午，央行等七部門聯(lián)合公告，指出代幣發(fā)行（ICO）融資本質(zhì)上是一種未經(jīng)批準(zhǔn)非法公開融資的行為，涉嫌非法發(fā)售代幣票券、非法發(fā)行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動(dòng)。

通知要求各類代幣發(fā)行融資活動(dòng)應(yīng)當(dāng)立即停止。已完成代幣發(fā)行融資的組織和個(gè)人應(yīng)當(dāng)做出清退等安排。

公告出臺(tái)后，部分ICO項(xiàng)目暫停，啟動(dòng)退幣程序。據(jù)記者了解，小牛鏈、借貸鏈、超級(jí)天網(wǎng)、阿爾法幣、交通鏈等已啟動(dòng)退幣程序。

　　多個(gè)項(xiàng)目刪除白皮書等信息

“小牛鏈”官網(wǎng)稱，將根據(jù)七部門通知要求，做出清退等安排。目前小牛鏈官網(wǎng)已經(jīng)刪除了項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)介紹、白皮書、ICO計(jì)劃。小牛鏈官網(wǎng)此前宣稱，它能將傳統(tǒng)資產(chǎn)，例如房產(chǎn)、土地、債券、未上市公司股權(quán)/期權(quán)等，進(jìn)行數(shù)字化轉(zhuǎn)化，并將之放上基于區(qū)塊鏈技術(shù)開發(fā)的小牛鏈進(jìn)行交易。

一位小牛鏈投資者稱：“目前還不清楚具體措施，但項(xiàng)目方并沒有要求強(qiáng)制退幣。”

此前被揭露虛假宣傳、白皮書造假的“自由行”項(xiàng)目，其官網(wǎng)已經(jīng)刪除了項(xiàng)目負(fù)責(zé)人信息，英文白皮書被刪除，中文白皮書顯示“頁面錯(cuò)誤”。

一位“自由行”項(xiàng)目投資者稱：“該項(xiàng)目可以退幣，不強(qiáng)制，項(xiàng)目人員在微信群里稱，自由行是做實(shí)事的團(tuán)隊(duì)，繼續(xù)持有還會(huì)有驚喜?！弊杂尚凶蛉展娣Q，決定主動(dòng)配合監(jiān)管要求，允許有退幣需求的ICO參與者原路退回所投入的比特幣、以太幣。

記者在ICO微信群看到，監(jiān)管落地后，有部分投資者要求退幣，不過也有部分投資者表達(dá)了不支持退幣，希望繼續(xù)持有的觀點(diǎn)。這些投資者認(rèn)為，目前退幣會(huì)造成虧損，繼續(xù)持有等待還有幣值翻倍的機(jī)會(huì)。

刪除項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)信息、白皮書、眾籌計(jì)劃的還有借貸鏈團(tuán)隊(duì)。目前借貸鏈官網(wǎng)已經(jīng)沒有相關(guān)信息，僅剩一張“借貸鏈”圖片。借貸鏈稱，ICO眾籌資產(chǎn)尚未與平臺(tái)進(jìn)行交割，團(tuán)隊(duì)正在與平臺(tái)溝通，將自愿退幣的用戶資產(chǎn)原路退回。

　　退幣方式引投資者不滿

“4日還可以自愿選擇退幣，如今想留都留不住，被強(qiáng)制退幣”，一位投資者在墨鏈代幣群里感慨。

墨鏈曾于8月15日進(jìn)行ICO，發(fā)行代幣墨子幣，目前尚未在交易所交易。9月4日上午，墨鏈發(fā)布《關(guān)于墨子幣發(fā)放和退幣的公告》稱，基于保護(hù)投資人利益的考慮，墨鏈團(tuán)隊(duì)和合作平臺(tái)溝通后，決定對(duì)有意向退幣的投資人開放退幣通道。

然而，9月5日晚間，墨鏈團(tuán)隊(duì)宣布強(qiáng)制清退代幣。根據(jù)最新公告，墨鏈團(tuán)隊(duì)在與四大平臺(tái)充分溝通后，決定對(duì)所有通過合作平臺(tái)進(jìn)行投資的數(shù)字資產(chǎn)進(jìn)行全面的返還與清退。

記者了解到，部分投資者認(rèn)為按照規(guī)定，當(dāng)初用比特幣、量子鏈等數(shù)字貨幣兌換的墨子幣如今按原數(shù)額退還，但是目前數(shù)字貨幣跳水，這部分損失該由誰承擔(dān)。對(duì)此，部分投資者甚至要求“補(bǔ)差價(jià)”。但目前各平臺(tái)主要按照等額數(shù)字貨幣退還，不考慮數(shù)字貨幣的漲跌。

據(jù)記者不完全統(tǒng)計(jì)，目前至少10家ICO項(xiàng)目組織退幣。部分涉及海外項(xiàng)目的ICO項(xiàng)目負(fù)責(zé)人表示，中國投資人必須全面清退，在海外有業(yè)務(wù)，會(huì)在海外持續(xù)開展業(yè)務(wù)。

　　■ 市場

　　ICO叫停24小時(shí)：代幣市場全線飄紅

受監(jiān)管消息影響，9月4日代幣市場大跌，聚幣網(wǎng)“創(chuàng)新實(shí)驗(yàn)區(qū)”14種代幣全部下跌，8種代幣下跌超過40%。不過，在ICO叫停24小時(shí)之后，昨日下午，代幣市場全線飄紅。

截至昨日19時(shí)56分，聚幣網(wǎng)數(shù)據(jù)顯示，主交易區(qū)的11種代幣全線上漲，創(chuàng)新實(shí)驗(yàn)區(qū)的12種代幣全線上漲，普通交易區(qū)的30多種代幣僅4只下跌。其中代幣龍頭“ＮＥＯ（此前為小蟻股）”上漲20.2%，9月4日幣價(jià)腰斬的“玄鏈”上漲27%。

炒幣人士認(rèn)為，這是炒作資金在搏市場反彈，代幣市場急跌過后，一般都會(huì)小幅回升，炒作資金會(huì)借勢(shì)抄底搏取超短收益。

一位炒幣人士稱，“雖然代幣市場大跌，虧損嚴(yán)重，但最近兩次抄底反彈，又讓我贏回60%的收益?！鄙鲜鋈耸糠Q，最近兩周，幾次急跌過后都會(huì)出現(xiàn)小幅反彈，不建議炒幣者買入沒有價(jià)值的“空氣幣”。

雖然略有反彈，但如果從最近走勢(shì)來看，代幣市場仍下跌嚴(yán)重。記者通過聚幣網(wǎng)數(shù)據(jù)計(jì)算，自8月15日以來，Achain、投票鏈、玄鏈、醫(yī)療鏈、ICO幣、鈦幣、知產(chǎn)幣、基本幣等累計(jì)下跌超過90%。

聚幣網(wǎng)9月5日晚稱，為貫徹有關(guān)部門決策，不排除隨時(shí)停止部分幣種交易并下架的可能。(金彧 宓迪 王全浩)