多家銀行回應(yīng)存取款超5萬是否需登記 新規(guī)調(diào)整引關(guān)注
近日，中國人民銀行、國家金融監(jiān)督管理總局、中國證券監(jiān)督管理委員會聯(lián)合發(fā)布了《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（征求意見稿）》。新辦法取消了“自然人客戶辦理單筆5萬元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時需識別并核實客戶身份，了解并登記資金來源或用途”的規(guī)定。不過，《辦法》仍強(qiáng)調(diào)，對于涉及較高洗錢或恐怖融資風(fēng)險的情況，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取強(qiáng)化盡職調(diào)查措施。
盡管新規(guī)已發(fā)布，部分銀行表示為防止客戶資金用于詐騙、賭博、洗錢等違法行為，在客戶一次性存取款超過5萬元時，依然需要記錄資金的來源和用途。例如，中國建設(shè)銀行總行客服指出這是該行的要求，而中國農(nóng)業(yè)銀行總行客服則表示目前沒有相關(guān)規(guī)定的明確記載。在實際操作中，中國建設(shè)銀行北京豐臺支行工作人員提到，此舉是公安機(jī)關(guān)對銀行反詐工作提出的具體要求。柜員在辦理業(yè)務(wù)時會進(jìn)行詢問與登記，若金額較大且無法說明來源和用途，銀行可能會聯(lián)系轄區(qū)民警實地核實。
此外，有銀行工作人員建議，如果不涉及詐騙和洗錢，并且重視個人財產(chǎn)隱私保護(hù)，可以考慮分筆操作或通過線上轉(zhuǎn)賬完成交易。
(責(zé)任編輯：zx0001)
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