10月11日，保監(jiān)會在官網(wǎng)連發(fā)5份監(jiān)管函，對珠江人壽（全稱“珠江人壽保險股份有限公司”）、上海人壽（全稱“上海人壽保險股份有限公司”）、渤海人壽（全稱“渤海人壽保險股份有限公司”）、君康人壽（全稱“君康人壽保險股份有限公司”）等5家壽險公司“三會一層”（股東大會、董事會、監(jiān)事及高級管理層）運作、內(nèi)部管控、關(guān)聯(lián)交易等方面所存在諸多問題公開質(zhì)詢并提出監(jiān)管要求。

正因此，珠江人壽、上海人壽、渤海人壽、君康人壽等5家壽險公司與關(guān)聯(lián)方的部分關(guān)聯(lián)交易被保監(jiān)會緊急叫停。

詳讀監(jiān)管函后，經(jīng)濟導(dǎo)報記者發(fā)現(xiàn)，之所以引發(fā)監(jiān)管層此輪“大動干戈”，個別壽險公司的內(nèi)部治理確實急需“補漏”。其中，君康人壽、渤海人壽被保監(jiān)會列出的漏洞超“十宗罪”，股權(quán)代持、關(guān)聯(lián)交易不規(guī)范等問題亟待整改。

如此密集的監(jiān)管披露、如此嚴重的監(jiān)管懲罰，引發(fā)業(yè)界關(guān)注。業(yè)內(nèi)人士評價，這是保監(jiān)會年初啟動的公司治理現(xiàn)場評估的“后半場嚴打”。正如其言，保監(jiān)會副主席梁濤在今年曾多次明確要求各險企，應(yīng)重點抓好股東股權(quán)評估、抓好“三會一層”運作評估、抓好公司內(nèi)部管控機制評估。

渤海人壽股東股權(quán)質(zhì)押、薪酬管理不規(guī)范

保監(jiān)會日前下發(fā)的監(jiān)管函顯示，渤海人壽保險股份有限公司在股東股權(quán)、“三會一層”運作、內(nèi)部管控機制、關(guān)聯(lián)交易管理等方面存在問題。對于上述情況，保監(jiān)會要求渤海人壽立即整改。

此外，保監(jiān)會要求，自監(jiān)管函下發(fā)之日起6個月內(nèi)，禁止渤海人壽直接或間接與海航集團有限公司及其關(guān)聯(lián)方開展借款或其他形式的財務(wù)資助。

監(jiān)管函內(nèi)容顯示，渤海人壽存在股權(quán)質(zhì)押解質(zhì)押管理不規(guī)范的情況。2016年渤海人壽股東渤海金控投資股份有限公司、廣州利迪經(jīng)貿(mào)有限公司、寧波君安控股有限公司、北京國華榮網(wǎng)絡(luò)科技有限公司辦理股權(quán)質(zhì)押，萊福資本管理有限公司辦理股權(quán)質(zhì)押和解質(zhì)押未書面通知股份公司的情況。而渤海人壽也未就上述股權(quán)質(zhì)押和解質(zhì)押向保監(jiān)會報告，股東名冊上無上述質(zhì)押和解質(zhì)押信息記載。

此外，渤海人壽的公司章程股權(quán)相關(guān)記載也不規(guī)范。比如，未在發(fā)起人表中注明原發(fā)起人上海元序石化電力燃料有限公司、硅谷天堂資產(chǎn)管理集團股份有限公司和北京中化興源投資有限公司全部轉(zhuǎn)讓持有該公司股權(quán)情況。