保監(jiān)會(huì)禁止的關(guān)聯(lián)方交易包括：提供借款或其他形式的財(cái)務(wù)資助；除存量關(guān)聯(lián)交易的終止行為（如到期、贖回、轉(zhuǎn)讓等）以外，開展資金運(yùn)用類關(guān)聯(lián)交易（包括現(xiàn)有金融產(chǎn)品的續(xù)期，以及已經(jīng)簽署協(xié)議但未實(shí)際支付的交易）。并且，保監(jiān)會(huì)表示6個(gè)月期滿起，還有3個(gè)月的觀察期。觀察期內(nèi)，保監(jiān)會(huì)將對(duì)此項(xiàng)監(jiān)管措施的落實(shí)情況進(jìn)行檢查，視情況采取后續(xù)監(jiān)管措施。

珠江人壽“三會(huì)一層”

運(yùn)作問題多

對(duì)于珠江人壽，保監(jiān)會(huì)在下發(fā)的監(jiān)管函中指出“三會(huì)一層”運(yùn)作以及內(nèi)部管控兩方面的問題。作為懲罰，保監(jiān)會(huì)提出，自該監(jiān)管函下發(fā)之日起6個(gè)月內(nèi)，禁止珠江人壽直接或間接與關(guān)聯(lián)方開展提供借款等交易。

經(jīng)濟(jì)導(dǎo)報(bào)記者注意到，在“三會(huì)一層”運(yùn)作方面，保監(jiān)會(huì)明確指出，珠江人壽在股東大會(huì)、董事會(huì)以及經(jīng)營(yíng)管理層三方面的運(yùn)作管理均存在不規(guī)范行為。

其中，股東大會(huì)運(yùn)作方面，監(jiān)管函顯示，珠江人壽2016年共召開11次股東大會(huì)，其中有9次會(huì)議未按照規(guī)定時(shí)間提前通知；部分股東大會(huì)會(huì)議缺少會(huì)議記錄；2016年第十次臨時(shí)股東大會(huì)通過修改公司章程的決議后，其未在10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。

而在董事會(huì)層面，珠江人壽被監(jiān)管層查出獨(dú)立董事占比不足，未在第一屆董事會(huì)任期滿前3個(gè)月按要求啟動(dòng)換屆工作，董事會(huì)成員及審計(jì)委員會(huì)成員中缺乏法律方面的專業(yè)人士，董事會(huì)定期會(huì)議未提前10天通過文件和郵件形式向保監(jiān)會(huì)報(bào)送會(huì)議通知等7個(gè)問題。

與此同時(shí)，珠江人壽的內(nèi)部管控存在的關(guān)聯(lián)交易管理、內(nèi)部審計(jì)、公司章程、激勵(lì)與考核等方面的不規(guī)范行為也隨之曝光。

監(jiān)管函披露，珠江人壽資金運(yùn)用關(guān)聯(lián)交易比例不合規(guī)，關(guān)聯(lián)方檔案不完整，管理不規(guī)范，關(guān)聯(lián)交易未識(shí)別未報(bào)告。

針對(duì)上述問題，珠江人壽在監(jiān)管函公布的第二日緊急成立整改小組?！?017年2月至4月，保監(jiān)會(huì)對(duì)保險(xiǎn)全行業(yè)進(jìn)行了公司治理現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估?！?2日下午，珠江人壽相關(guān)負(fù)責(zé)人在接受經(jīng)濟(jì)導(dǎo)報(bào)記者采訪時(shí)表示，在接到監(jiān)管函后，公司董事長(zhǎng)翟素文在10月12日上午召集了經(jīng)營(yíng)班子以及各相關(guān)部門負(fù)責(zé)人參加的會(huì)議，大家認(rèn)真學(xué)習(xí)研究了監(jiān)管函的內(nèi)容，逐一對(duì)照檢查。

據(jù)珠江人壽上述負(fù)責(zé)人介紹，公司已經(jīng)開始整改，目前已經(jīng)完成了股東大會(huì)、董事會(huì)、經(jīng)營(yíng)管理層、激勵(lì)與考核、公司章程五大方面的絕大部分整改工作。珠江人壽方面表示，余下問題，將在保監(jiān)會(huì)規(guī)定的時(shí)間內(nèi)全部整改完畢。(采寫 經(jīng)濟(jì)導(dǎo)報(bào)記者 段海濤 姜旺 王雅潔 戴岳)