此外，在量化投資領(lǐng)域，人工智能還可以克服一些“人性的弱點”。

在國泰基金量化投資事業(yè)部副總監(jiān)梁杏看來，當(dāng)前量化投資回撤和實盤之間存在差距的原因主要在于：一方面投資經(jīng)理患得患失的現(xiàn)象比較普遍，在模型交易時或許可以重倉，但是在權(quán)益?zhèn)}位就不敢加到模型交易倉位，而且一旦市場出現(xiàn)上漲，投資經(jīng)理又極其容易提前減倉，股票調(diào)整出時斬倉也不夠堅決。

知識的“自我生長”

人工智能和量化投資領(lǐng)域結(jié)合有兩個方面，除了深度學(xué)習(xí)，另一個就是智能投顧。

“隨著AI和人工智能的發(fā)展，未來金融市場不可避免地成為智能化投資的一個風(fēng)口，智能投顧未來肯定是一個藍海?！币婷斯煞萜煜隆耙嫜芯俊毖芯靠偙O(jiān)王艇在接受《國際金融報》記者采訪時表示，“智能投顧最大的優(yōu)勢是不需要重復(fù)學(xué)習(xí)，只要掌握了核心算法，知識就是可以復(fù)制的?！?/p>

“智能投顧不能按照賣方的邏輯去研究，一定是按照買方的邏輯去研究的，要從資金的使用角度去分析如何做好智能投顧。”國金涌富市場總監(jiān)王俊指出，“但是智能投顧同樣需要賣方機構(gòu)的支持?！?/p>

“比如券商的研報等可以為智能投顧提供很大的專業(yè)支持，對研究報告的分析和利用是發(fā)揮智能投顧專業(yè)性的基礎(chǔ)之一?！蓖蹩”硎荆霸诋a(chǎn)品設(shè)計中，我們對每家券商研報的選擇和權(quán)重會有傾斜，主要依據(jù)是券商機構(gòu)的分倉收益、新財富排名、研報的準(zhǔn)確度等，因此我們會不斷做回溯和調(diào)整?！?/p>

“首先，機器人一定擅長個性化的投資定制服務(wù)，甚至不需要投資人進行主動選擇，就能夠根據(jù)投資人的消費、生活習(xí)慣等進行合理的資產(chǎn)配置，確保投資人儲有增值、花有閑錢；其次，機器人有望在海量的數(shù)據(jù)訓(xùn)練中尋找到不同市場、不同板塊的運行規(guī)律，尤其是對各類資產(chǎn)的風(fēng)險收益特征有著準(zhǔn)確甚至是動態(tài)準(zhǔn)確的認(rèn)識，也就能夠?qū)崟r調(diào)整風(fēng)險敞口的配置比例，讓投資組合一直運行在可控范圍內(nèi)；最后，機器人還要有能夠持續(xù)挖掘并獲取阿爾法收益的能力，因為只有這樣才能從為數(shù)眾多的資產(chǎn)管理者中脫穎而出，當(dāng)然并不要求機器人能夠持續(xù)戰(zhàn)勝市場，但他們必須朝著這一目標(biāo)不斷努力，這樣投資人才會放心地把錢交到機器人手中，不過他們也要時刻處置好追求阿爾法收益所可能帶來的潛在風(fēng)險?！蹦Ω康だA鑫基金數(shù)量化投資部王聯(lián)欣表示。