一些第三方支付平臺成電信詐騙“洗白”贓款通道，如何打擊防范(3)

2017-03-15 20:30:49 來源：新華社 A+A-

“去年以來，公安機(jī)關(guān)查獲的詐騙分子用于套現(xiàn)洗錢的ＰＯＳ機(jī)是由樂富、易寶、瑞銀信等第三方支付公司發(fā)放的，嫌疑人登記的商店名稱全是偽造的虛假資料?！惫膊啃虃删窒嚓P(guān)負(fù)責(zé)人介紹。

強(qiáng)化監(jiān)管追究責(zé)任

近年來，央行多次出臺文件對第三方支付平臺予以規(guī)范。包括要求支第三方支付機(jī)構(gòu)建立健全客戶身份識別機(jī)制，采取有效的反洗錢措施，對支付、轉(zhuǎn)賬金額限制等。

多地辦案人員告訴記者，去年徐玉玉案件發(fā)生后，公安部、央行、銀監(jiān)會等先后出臺多項(xiàng)措施，包括落實(shí)銀行卡實(shí)名制、ＡＴＭ機(jī)向非本人賬戶轉(zhuǎn)賬延時(shí)到賬等，銀行與公安機(jī)關(guān)建立電信詐騙警情快速處置機(jī)制，實(shí)現(xiàn)快速查詢、凍結(jié)涉案資金，對凍結(jié)的涉案資金原路返還等，詐騙分子通過多級銀行轉(zhuǎn)賬案件數(shù)量呈下降趨勢。

“不過，一些詐騙團(tuán)伙利用金融、通信行業(yè)安全監(jiān)管漏洞，不斷更新犯罪手法和途徑。”陳幸鷺說。

多地公安機(jī)關(guān)辦案民警告訴記者，目前，一些第三方支付平臺沒有落實(shí)嚴(yán)格的賬戶實(shí)名制，詐騙團(tuán)伙通過銀行卡向第三方支付平臺轉(zhuǎn)賬金額不受限制。

全國人大代表、漳州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司董事長滕秀蘭說：“要防范第三方支付平臺成為洗錢‘綠色通道’，第三方支付平臺要真正落實(shí)賬戶實(shí)名制，加強(qiáng)交易監(jiān)管，提升注冊第三方支付平臺網(wǎng)上身份驗(yàn)證的安全等級。建議參照利用銀行ＡＴＭ機(jī)向他人賬戶轉(zhuǎn)賬延時(shí)到賬規(guī)定，延遲第三方支付平臺資金的入賬或動(dòng)賬，這樣被騙客戶可以在一定時(shí)間內(nèi)撤銷支付、挽回?fù)p失?！?/p>

多地辦案人員提出，第三方支付平臺要建立和公安機(jī)關(guān)密切協(xié)作機(jī)制，通過進(jìn)駐公安部電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件偵辦平臺或各地反詐騙中心，實(shí)現(xiàn)快速查詢、凍結(jié)涉案資金。

“應(yīng)當(dāng)改變個(gè)別第三方支付機(jī)構(gòu)只顧擴(kuò)展市場不顧安全的趨利傾向，強(qiáng)化監(jiān)管，通過責(zé)任追究機(jī)制倒逼其履行監(jiān)管責(zé)任，對于不落實(shí)賬戶和交易實(shí)名制、濫發(fā)ＰＯＳ機(jī)等被詐騙分子利用轉(zhuǎn)賬的，監(jiān)管部門要予以嚴(yán)肅查處?！睆B門勤賢律師事務(wù)所律師曾凌說。

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