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揭秘地下錢莊手法：一年如何“搬走”9000億(3)

2017-04-05 05:16:26 來源：第一財經(jīng) A+A-

　　手法二：以家庭為單位“里應外合”

境內外協(xié)同作案的手法常常是在境內銀行開立數(shù)百個賬戶，然后通過境外的ATM機取出外匯。這些案例中，有些是以家庭為單位作案，包括夫妻二人聯(lián)手，有些是一家三口，還有以回報率為誘餌慫恿親朋好友一起干。

這種手法利用的是，離岸和在岸人民幣的兌換價差，以及境內很多銀行都提供境外取現(xiàn)免手續(xù)費的服務。長期以來，離岸和在岸人民幣價差都在數(shù)十個點，比如，日前1離岸人民幣可以兌換1.1297港元，而1在岸人民幣只能兌換1.1288港元，兩者價差為8個點；同時，目前全國共有70余家銀行提供境外取現(xiàn)免手續(xù)費的服務，只要在境外帶有銀聯(lián)標志的ATM機即可取現(xiàn)，但不同銀行會規(guī)定每天第一筆或是每月前3筆/6筆免手續(xù)費，境外取款的匯率按所在銀行提供的匯率計算。

2016年1月，浙江省常山縣人民法院宣判了一起大案：浙江一對夫妻，丈夫陳義塔、妻子徐玉燕，以本人和他人名義，在溫州等地農村信用社、農業(yè)銀行、華夏銀行等辦理400多個銀行賬戶用于買賣外匯，其中402個賬戶作為取現(xiàn)卡賬戶用于在澳門ATM機上取港元。徐玉燕負責在境內將資金通過網(wǎng)銀匯至這402個賬戶中，陳義塔在澳門的ATM上取出港元，并賣給澳門大楊珠寶、鴻興電訊等從事買賣外匯的店鋪。這些店鋪將相應的人民幣通過境內銀行賬戶匯入徐玉燕指定的賬戶，就此，從中牟取利差。之后，徐玉燕繼續(xù)將資金匯至取現(xiàn)卡賬戶內，由陳義塔在澳門ATM機上循環(huán)取現(xiàn)，從而實現(xiàn)循環(huán)牟利。

經(jīng)審計，陳義塔、徐玉燕夫妻二人非法買賣外匯數(shù)額為1.05億余元，從中獲利6萬余元。兩人分別被判有期徒刑3年和1年6個月，判處上繳所有非法所得并繳納罰金總計12萬元。

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