北京下月起購(gòu)二手房須以自己銀行卡付款打擊洗錢(qián)

2017-04-20 19:51:59 來(lái)源：央行北京營(yíng)管部網(wǎng)站 A+A-

4月20日，據(jù)央行北京營(yíng)管部網(wǎng)站消息，央行北京營(yíng)管部、北京住建部、銀監(jiān)會(huì)北京監(jiān)管局4月20日聯(lián)合下發(fā)通知，通知要求：

自5月1日起，房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)在售房、房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)在提供二手房買(mǎi)賣(mài)經(jīng)紀(jì)服務(wù)時(shí)，應(yīng)要求房屋交易當(dāng)事人購(gòu)房款以銀行轉(zhuǎn)賬的方式支付，且必須使用出賣(mài)人和買(mǎi)受人的銀行賬戶(hù)，通過(guò)預(yù)售資金、存量房交易資金監(jiān)管專(zhuān)用賬戶(hù)進(jìn)行資金支付；如發(fā)生退款行為，應(yīng)按原支付途徑，將資金退回出賣(mài)人和買(mǎi)受人銀行賬戶(hù)。

以下為通知全文：

《中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部北京市住房和城鄉(xiāng)建設(shè)委員會(huì)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)北京監(jiān)管局關(guān)于房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)的通知》

各房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)，國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行北京市分行、轄區(qū)內(nèi)各商業(yè)銀行：

為預(yù)防洗錢(qián)活動(dòng)，遏制洗錢(qián)犯罪及相關(guān)犯罪，維護(hù)房產(chǎn)交易秩序，依據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》等有關(guān)法律法規(guī)，房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)開(kāi)展房產(chǎn)交易時(shí)，應(yīng)履行以下反洗錢(qián)義務(wù)：

一、遵循“了解你的客戶(hù)”原則，房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)在售房、房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)在提供二手房買(mǎi)賣(mài)經(jīng)紀(jì)服務(wù)時(shí)，應(yīng)對(duì)房屋交易當(dāng)事人身份信息進(jìn)行核對(duì)、登記，并在房屋買(mǎi)賣(mài)合同網(wǎng)上簽約環(huán)節(jié)，要求交易當(dāng)事人填寫(xiě)確認(rèn)相關(guān)的身份識(shí)別表,上傳有效身份證件、企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件信息。

二、房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)在售房、房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)在提供二手房買(mǎi)賣(mài)經(jīng)紀(jì)服務(wù)時(shí)，應(yīng)要求房屋交易當(dāng)事人購(gòu)房款以銀行轉(zhuǎn)賬的方式支付，且必須使用出賣(mài)人和買(mǎi)受人的銀行賬戶(hù)，通過(guò)預(yù)售資金、存量房交易資金監(jiān)管專(zhuān)用賬戶(hù)進(jìn)行資金支付;如發(fā)生退款行為，應(yīng)按原支付途徑，將資金退回出賣(mài)人和買(mǎi)受人銀行賬戶(hù)。確需使用現(xiàn)金支付的，需經(jīng)由買(mǎi)賣(mài)雙方銀行賬戶(hù)完成，辦理該業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行需按照反洗錢(qián)相關(guān)規(guī)定，對(duì)當(dāng)日單筆或累計(jì)交易人民幣5萬(wàn)元以上(含5萬(wàn)元)的現(xiàn)金繳存報(bào)告大額交易。

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