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北京下月起購二手房須以自己銀行卡付款 打擊洗錢(4)

2017-04-20 19:51:59 來源：央行北京營管部網(wǎng)站 A+A-

四、《通知》對現(xiàn)行的購房資金支付方式有何影響？

沒有影響，方式不變。按照現(xiàn)有的規(guī)定，辦理購房款支付，由房屋交易當(dāng)事人以銀行轉(zhuǎn)賬的方式支付，且必須使用出賣人和買受人的銀行賬戶，通過預(yù)售資金、存量房交易資金監(jiān)管專用賬戶進行資金支付；如發(fā)生退款行為，應(yīng)按原支付途徑，將資金退回出賣人和買受人銀行賬戶。確需使用現(xiàn)金支付的，需經(jīng)買賣雙方銀行賬戶完成，辦理該業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行需按照反洗錢相關(guān)管理規(guī)定，對當(dāng)日單筆或累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）的現(xiàn)金繳存報告大額交易。

五、房地產(chǎn)市場有可能存在怎樣的可疑交易？

主要表現(xiàn)為出賣人或買受人身份與其交易的房產(chǎn)價值存在明顯不相符等。

六、可疑交易的報告途徑是什么？

人民銀行營業(yè)管理部是北京地區(qū)的反洗錢行政主管部門。北京地區(qū)房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機構(gòu)在售房、提供二手房買賣經(jīng)紀(jì)服務(wù)時，發(fā)現(xiàn)可疑交易可向人民銀行營業(yè)管理部或者公安機關(guān)報告。

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