取款超5萬不再需要登記新規(guī)簡化流程(2)

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2025-11-29 13:27:12 每日經(jīng)濟(jì)新聞

取款超5萬不再需要登記新規(guī)簡化流程

相反，如果一名普通大學(xué)生平時賬戶交易多為生活費(fèi)轉(zhuǎn)賬、日常開支，金額至多上萬元，某天突然開始收到多筆來自不同省市的轉(zhuǎn)賬，隨即又迅速轉(zhuǎn)出，金額動輒十幾萬，與其身份背景和日常交易模式嚴(yán)重不符。此時銀行機(jī)構(gòu)就需要多加關(guān)注，采取措施了解、核實(shí)交易背景，一旦有合理理由懷疑涉嫌洗錢和相關(guān)犯罪的情況，需要及時依法采取相關(guān)措施。大學(xué)生小王賬戶突然收到多筆跨省轉(zhuǎn)賬，當(dāng)天又集中轉(zhuǎn)出十幾萬元，這種異常交易，銀行必須啟動“強(qiáng)化調(diào)查”，查清資金來源和去向。

此前，“律師取現(xiàn)被盤問用途”事件引發(fā)熱議。11月5日，律師周筱赟在中國建設(shè)銀行山東東營支行取現(xiàn)不足5萬元時，被柜員要求說明具體用途，甚至被追問歷史轉(zhuǎn)賬記錄。因未配合核查，銀行聲稱已聯(lián)系反詐中心出警。盡管事件最終以“未出警”收場，但該經(jīng)歷經(jīng)社交媒體發(fā)酵后，迅速掀起對銀行權(quán)限越界的質(zhì)疑。

一位國有大行業(yè)務(wù)主管透露，目前公安局要求超過1萬元客戶掃碼登記，超過2萬元還要加柜面手工登記。對不符合常理或前言不搭后語的取現(xiàn)行為，銀行會進(jìn)一步詢問，并設(shè)置了“反詐掃碼確認(rèn)”環(huán)節(jié)，讓客戶直接查看警方風(fēng)險提示。這位主管呼吁，當(dāng)“守錢袋子”的銀行被部分儲戶視為“麻煩”時，這場關(guān)乎“取款自由”與“資金安全”的拉鋸戰(zhàn)，亟待更明晰的規(guī)則來破局。

如何在風(fēng)險防控與服務(wù)優(yōu)化間尋求平衡？業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，這需要金融機(jī)構(gòu)、監(jiān)管部門和儲戶的共同參與。通過精準(zhǔn)的風(fēng)控策略、清晰的法律邊界與透明的公眾溝通，才能讓“取款自由”真正回歸常態(tài)。專家表示，保護(hù)好百姓的“錢袋子”，精準(zhǔn)施策是關(guān)鍵。金融機(jī)構(gòu)防范風(fēng)險要從層層加碼向精準(zhǔn)賦能轉(zhuǎn)型，利用科技手段不斷提升風(fēng)險監(jiān)測能力。在守住安全底線的同時，不斷提升服務(wù)溫度，才能贏得公眾的理解與支持，共同創(chuàng)造一個兼顧便利和安全的金融環(huán)境。

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(責(zé)任編輯：zhangxiaohua)

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