杠桿超百倍、交易轉(zhuǎn)入地下，水貝黃金賭局“變臉”重來新玩家涌入高風險市場

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2025-12-11 14:36:52 第一財經(jīng)

過去只需簡單注冊即可參與水貝黃金“預定價交易”平臺，如今必須提交身份證、銀行卡照片等資料，并通過人工審核，整個過程往往耗時一整天。兩個月前，深圳市黃金珠寶首飾行業(yè)協(xié)會發(fā)出警示函，明確提示水貝地區(qū)部分黃金公司開展的“預定價交易”可能涉嫌違法，但調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這類交易并未收斂，反而以更隱蔽的方式、更復雜的規(guī)則繼續(xù)發(fā)展。

一個顯著的變化是，部分平臺已不再主打“預定價”概念，轉(zhuǎn)而推出“定價結(jié)算”模式。用戶支付定金后，可在約定期限內(nèi)按實時金價結(jié)算盈虧，無需交割實物黃金。有平臺聲稱，僅憑1萬元保證金即可交易價值約百萬元的黃金，杠桿比例接近100倍。市場參與主體也在悄然改變，此前的交易主導方多為本地懂行的黃金料商，如今涌入大量毫無黃金交易經(jīng)驗的新玩家。這些新興團隊大多只參與線上電子盤交易，幾乎不涉及實物交割，背后的風險正持續(xù)積聚。

線上預定價交易并未消失，而是轉(zhuǎn)入更深層的對接流程，操作門檻明顯提高。目前大多數(shù)平臺均要求用戶提交身份證照片、銀行卡號等資料進行實名認證，聯(lián)系客服后還需經(jīng)過人工審核，整體流程通常耗時一天左右。部分平臺還新增了投資者風險評估環(huán)節(jié)，需要提供評估后才可參與預定價交易。一些規(guī)模較小的交易平臺選擇放棄小程序等高曝光入口，轉(zhuǎn)為自建App。測試中，有2家平臺引導用戶添加客服微信，隨后邀請下載APP并完成注冊后方可參與交易。

不僅參與流程趨于復雜，資金流轉(zhuǎn)的隱蔽性也在增強。以一家名為“中X交易”的平臺為例，實測過程中，平臺并未提供直接的在線入金入口，用戶需主動聯(lián)系客服獲取指定的私人銀行賬戶進行轉(zhuǎn)賬。完成轉(zhuǎn)賬后，定金金額并未即時顯示到賬，客服解釋稱“財務人工核對需一定時間”。經(jīng)過多重審核，預定價交易頁面展示的均為“不含稅”價格。在“中X交易”平臺的行情頁面上，黃金回購價與銷售價分別標注為941元/克和943元/克，明確為不含稅價格。實際支付3元定金，以944.23元/克鎖定約0.05克黃金，該筆交易被歸類為“延期提料”，全程不涉及稅費。平臺客服強調(diào)，用戶需在90天內(nèi)完成提貨，且平臺不作任何收益保證。與此前不同，目前在此類平臺鎖價后，提取黃金實物均需要繳納稅款。“中X交易”平臺規(guī)則顯示，所有需要對公采購標準黃金，并需取得上海黃金交易所增值稅專用發(fā)票的企業(yè)用戶，將統(tǒng)一按照新政的稅率標準執(zhí)行新的含稅報價。即日起，將僅面向長期合作的認證會員客戶供應非標準黃金實物。不論是標準還是非標準黃金，價格要在這個基礎(chǔ)上另外再加稅費，這也意味著，如涉及實體炒金，成本有所攀升。

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