洗錢人員車?yán)?本刑法1本民法典電詐洗錢黑色產(chǎn)業(yè)鏈揭秘

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2025-12-29 15:26:01 百家號(hào)

洗錢人員車?yán)?本刑法1本民法典電詐洗錢黑色產(chǎn)業(yè)鏈揭秘！當(dāng)電詐受害人把銀行卡里的錢提取出來(lái)，唐興凱的工作就開(kāi)始了。39歲的他因犯掩隱罪獲刑一年兩個(gè)月。被警方抓獲前，他是一名“車手”，負(fù)責(zé)從電詐受害人手里拿到錢后轉(zhuǎn)移。

在電詐鏈條中，洗錢是重要一環(huán)。贓款通過(guò)快速變現(xiàn)或轉(zhuǎn)移后“洗白”，最終被電詐分子占有。電詐洗錢已形成多層級(jí)的黑色產(chǎn)業(yè)鏈，包括詐騙、下單、接單、擔(dān)保、招募和取現(xiàn)等環(huán)節(jié)。每個(gè)層級(jí)各有分工，如處于鏈條最末端的取現(xiàn)車隊(duì)，根據(jù)規(guī)模和洗錢能力分為一級(jí)、二級(jí)、三級(jí)車隊(duì)。

斬?cái)嘞村X鏈條、攔截轉(zhuǎn)移資金，能最大限度守護(hù)被騙群眾的資金安全。今年以來(lái)，北京、上海、重慶、杭州、武漢等地公安機(jī)關(guān)返還的涉詐資金均超億元。最高人民法院強(qiáng)調(diào)，要依法從嚴(yán)打擊洗錢犯罪，進(jìn)一步加大對(duì)跨境洗錢、穿透式洗錢、鏈條式洗錢等新型洗錢犯罪的打擊力度，并加強(qiáng)與公安、檢察機(jī)關(guān)、人民銀行等相關(guān)部門協(xié)作配合。

20歲的張一文曾是緬甸電詐園區(qū)的一位“拉手”。在電詐集團(tuán)內(nèi)部，“拉手”是指冒充各種身份打電話設(shè)局忽悠“客戶”的電詐分子。張一文所在公司主要以“航班延誤退改簽”實(shí)施詐騙。他們每天按照主管發(fā)的客戶資料打電話，每張A4紙上打印有9到11名客戶的信息，包括姓名、電話、身份證號(hào)、航班號(hào)等。通過(guò)話術(shù)讓客戶相信他們是航空公司的工作人員，進(jìn)而實(shí)施詐騙。聯(lián)系上客戶后，他們以航班延誤為由通知客戶領(lǐng)取補(bǔ)償金，引導(dǎo)客戶下載共享屏幕App，最后由“槍手”完成詐騙。

“槍手”從客戶卡里轉(zhuǎn)出去的錢，一般是先到詐騙公司賬戶或是公司指定賬戶。洗錢團(tuán)伙（俗稱“水房”）的作用是將非法途徑得來(lái)的資金拆分洗白，成為“有合法來(lái)源”的收入。今年7月刑滿釋放的唐興凱說(shuō)，他一開(kāi)始用POS機(jī)刷卡來(lái)洗錢。用來(lái)線上洗錢的銀行卡幾乎都是在網(wǎng)上以“日結(jié)”“高回報(bào)”招募來(lái)的。在各個(gè)社交平臺(tái)上，經(jīng)常出現(xiàn)以“高額提成”招募銀行卡戶主的帖子。借出銀行卡用于洗錢的人被稱為“卡農(nóng)”，中介在網(wǎng)上招攬“卡農(nóng)”洗錢，并不在乎“卡農(nóng)”是否因?yàn)榱魉惓１环饪ɑ虮蛔坟?zé)甚至判刑，只要他們的錢安全轉(zhuǎn)出，就達(dá)到目的了。

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