八部門發(fā)布了《反洗錢特別預(yù)防措施管理辦法》，該辦法已經(jīng)2025年11月17日中國人民銀行2025年第15次行務(wù)會議審議通過，并經(jīng)外交部、公安部、國家安全部、司法部、財政部、住房城鄉(xiāng)建設(shè)部、市場監(jiān)管總局同意，自2026年2月16日起施行。

該辦法旨在預(yù)防洗錢、恐怖融資及大規(guī)模殺傷性武器擴散融資活動，規(guī)范反洗錢特別預(yù)防措施。任何單位和個人應(yīng)當(dāng)依法對以下名單所列對象采取反洗錢特別預(yù)防措施：國家反恐怖工作領(lǐng)導(dǎo)小組認(rèn)定并由其辦公室公告的恐怖活動組織和人員名單；外交部發(fā)布的執(zhí)行聯(lián)合國安理會決議通知中涉及定向金融制裁的組織和人員名單；中國人民銀行認(rèn)定或者會同國家有關(guān)機關(guān)認(rèn)定的具有重大洗錢風(fēng)險、不采取措施可能造成嚴(yán)重后果的組織和人員名單。

反洗錢特別預(yù)防措施包括立即停止向名單所列對象及其代理人、受其指使的組織和人員、其直接或者間接控制的組織提供金融等服務(wù)或者資金、資產(chǎn)，立即限制相關(guān)資金、資產(chǎn)轉(zhuǎn)移等。采取反洗錢特別預(yù)防措施不得事先通知相關(guān)組織和人員。同時，采取這些措施時應(yīng)依法保護善意第三人的合法權(quán)益，善意第三人可以依法進行權(quán)利救濟。

對于依法履行反洗錢特別預(yù)防措施相關(guān)職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息等反洗錢信息，應(yīng)當(dāng)予以保密。非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。單位和個人依法采取反洗錢特別預(yù)防措施受法律保護。

公安部、國家安全部、外交部、中國人民銀行在各自職責(zé)范圍內(nèi)開展名單的認(rèn)定、發(fā)布、除名等相關(guān)工作，并互相配合。中國人民銀行依法對金融機構(gòu)履行反洗錢特別預(yù)防措施義務(wù)的情況進行監(jiān)督管理和指導(dǎo)。國務(wù)院有關(guān)特定非金融機構(gòu)主管部門依法對特定非金融機構(gòu)履行反洗錢特別預(yù)防措施義務(wù)的情況進行監(jiān)督管理和指導(dǎo)。

國家有關(guān)機關(guān)通過多種形式開展反洗錢特別預(yù)防措施宣傳教育活動，增強社會公眾對洗錢、恐怖融資及大規(guī)模殺傷性武器擴散融資活動的防范意識和識別能力。對名單有異議的當(dāng)事人可以依照相關(guān)法律規(guī)定申請復(fù)核或提出除名申請。為支付基本開支及其他必需的費用，名單所列對象可以根據(jù)名單類型向相關(guān)部門申請使用被限制轉(zhuǎn)移的資金、資產(chǎn)。

金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢特別預(yù)防措施內(nèi)控制度，識別和評估相關(guān)風(fēng)險，采取與風(fēng)險相適應(yīng)的管理措施。金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)持續(xù)關(guān)注并及時獲取名單，在名單發(fā)布或調(diào)整時，對所有客戶進行核查。發(fā)現(xiàn)客戶或者其交易對象屬于名單所列對象時，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即采取反洗錢特別預(yù)防措施。金融機構(gòu)對客戶或者其交易對象是否屬于名單所列對象存在疑問的，可以向名單發(fā)布機關(guān)申請協(xié)助核實。采取反洗錢特別預(yù)防措施后，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將相關(guān)信息及時書面報告給中國人民銀行或者其分支機構(gòu)，必要時還需報告公安部門、國家安全等部門。

金融機構(gòu)可以通過適當(dāng)方式告知被采取反洗錢特別預(yù)防措施的對象，說明采取的措施和理由。被采取反洗錢特別預(yù)防措施的組織和個人認(rèn)為金融機構(gòu)采取措施不符合法律法規(guī)要求的，可以向金融機構(gòu)提出，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時處理。在采取限制轉(zhuǎn)移措施期間，相關(guān)資金、資產(chǎn)發(fā)生變動的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時報告中國人民銀行或者其分支機構(gòu)。符合特定情形之一的，應(yīng)當(dāng)立即解除反洗錢特別預(yù)防措施。

特定非金融機構(gòu)在從事規(guī)定的特定業(yè)務(wù)時，參照金融機構(gòu)履行反洗錢特別預(yù)防措施的相關(guān)規(guī)定，根據(jù)行業(yè)特點、經(jīng)營規(guī)模、洗錢風(fēng)險狀況履行反洗錢特別預(yù)防措施義務(wù)。

違反本辦法規(guī)定，泄露應(yīng)予保密的信息的工作人員將依法受到處分。金融機構(gòu)未按照規(guī)定制定、完善反洗錢特別預(yù)防措施內(nèi)控制度或未履行反洗錢特別預(yù)防措施義務(wù)的，將受到相應(yīng)處罰。特定非金融機構(gòu)和其他單位和個人違反本辦法規(guī)定的，也將受到相應(yīng)處罰。

本辦法所稱任何單位和個人，是指中華人民共和國公民、依照中華人民共和國法律設(shè)立的法人、非法人組織及其境內(nèi)外分支機構(gòu)，以及位于中華人民共和國境內(nèi)的其他單位和個人。本辦法還詳細定義了需要立即限制轉(zhuǎn)移的資金、資產(chǎn)范圍，包括但不限于銀行存款、票據(jù)、郵政匯票、保單、提單、倉單、信用證，股票、債券及其他證券，房屋、土地、車輛、船舶、貨物，石油等經(jīng)濟資源，以及其他以電子或者數(shù)字形式證明資產(chǎn)所有權(quán)、其他權(quán)益的法律文件、證書等。

本辦法由中國人民銀行會同外交部、公安部、國家安全部、司法部、財政部、住房城鄉(xiāng)建設(shè)部、市場監(jiān)管總局解釋，自2026年2月16日起施行?！渡婕翱植阑顒淤Y產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》（中國人民銀行 公安部 國家安全部令〔2014〕第1號）同時廢止。