2月15日,國投瑞銀基金發(fā)布了針對白銀期貨LOF估值調(diào)整風(fēng)波的專項(xiàng)補(bǔ)償方案公告。根據(jù)公告,對2026年1月30日15時至2月2日15時提交贖回、按2月2日凈值確認(rèn)的自然人投資者(不含機(jī)構(gòu)),就估值從-17%調(diào)至-31.5%產(chǎn)生的超額損失進(jìn)行補(bǔ)償。其中,受損金額在1000元以下的投資者可獲全額賠付,超額部分按比例補(bǔ)償。投資者可于2月26日通過支付寶對應(yīng)小程序辦理核驗(yàn)申領(lǐng)。
事件起因是1月30日國際銀價暴跌超30%,許多國投瑞銀白銀期貨基金的投資者選擇在2月2日贖回,以利用日估值變化不超過±17%規(guī)則保護(hù),減少損失。然而,2月2日晚22時01分,國投瑞銀發(fā)布公告稱,自當(dāng)日起,白銀期貨LOF凈值核算不再參考國內(nèi)滬銀期貨價格,改為以國際銀價為基準(zhǔn)。這一調(diào)整使基金估值從3.2838元驟降至2.2494元,單日下跌了31.5%,較原規(guī)則下的估值損失多出14.5個百分點(diǎn)。國投瑞銀解釋稱,這是為了反映底層資產(chǎn)的真實(shí)國際價值,并避免先贖回投資者將損失轉(zhuǎn)嫁給剩余持有者。
投資者對此表示不滿,認(rèn)為國投瑞銀在白天交易時未提及此事,深夜發(fā)布公告相當(dāng)于事后改規(guī)則。有投資者稱,如果提前知道會按國際價計算,他們不會選擇贖回。該公告效力追溯至2月2日15時前的所有交易,導(dǎo)致白天買賣基金的投資者被動承受額外虧損。
國投瑞銀改變規(guī)則后,白銀期貨LOF連續(xù)五個交易日跌停。截至2月8日,基金凈值已連續(xù)跌停,2月9日早盤臨時停牌后復(fù)牌,成交金額超過25億元。投資者李女士在接受采訪時稱,自己在該基金上的操作從止損變成了負(fù)債。她原本以為只虧17%已是萬幸,但深夜估值調(diào)整公告一出,實(shí)際贖回金額減少了,隨后收到平臺催款短信,要求補(bǔ)足差額。
國投瑞銀白銀期貨證券投資基金(LOF)(簡稱:國投瑞銀白銀期貨(LOF)C,代碼019005)于2月2日公布的最新凈值顯示,該基金下跌了31.50%
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