香港銀行投資賬戶開(kāi)設(shè)收緊背后跨境監(jiān)管趨嚴(yán)

小大

用微信掃描二維碼
分享至好友和朋友圈

關(guān)鍵詞：

2026-05-28 21:17:57 證券時(shí)報(bào)

5月26日以來(lái)，一些內(nèi)地投資者反映，在香港銀行網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)戶時(shí)遭遇勸退。部分投資者曬出文件稱(chēng)，香港銀行要求簽署聲明，確認(rèn)投資資金來(lái)自?xún)?nèi)地以外的合法來(lái)源，并且未曾因偽造文件而遭遇賬戶關(guān)閉或暫停的情況，才能申請(qǐng)投資開(kāi)戶業(yè)務(wù)。

記者走訪了多家香港銀行網(wǎng)點(diǎn)，工作人員表示，目前內(nèi)地居民開(kāi)戶所需資料與之前一致，包括身份證、港澳通行證、入境記錄以及必要的資產(chǎn)和投資經(jīng)驗(yàn)證明。但在審核過(guò)程中可能需要補(bǔ)充其他證明資料。

有香港銀行業(yè)人士確認(rèn)，新開(kāi)戶客戶確實(shí)需要簽署跨境披露聲明，這是為了順應(yīng)5月22日香港證監(jiān)會(huì)和金管局發(fā)出的新監(jiān)管通函。通函指出，經(jīng)過(guò)檢視12家證券經(jīng)紀(jì)行的開(kāi)戶作業(yè)手法，發(fā)現(xiàn)了多項(xiàng)重大缺失，如盡職審查不足、接受可疑或偽造文件等。這些情況可能導(dǎo)致客戶賬戶被不當(dāng)使用進(jìn)行可疑或不法交易，增加洗錢(qián)及恐怖分子資金籌集風(fēng)險(xiǎn)。因此，要求關(guān)閉以可疑或偽造文件開(kāi)立的投資賬戶，以及零結(jié)余不動(dòng)投資賬戶。

對(duì)于內(nèi)地投資者赴港開(kāi)立投資賬戶，需書(shū)面聲明確認(rèn)所有支持投資活動(dòng)的資金均來(lái)自?xún)?nèi)地以外的合法來(lái)源；未曾使用可疑或偽造文件導(dǎo)致賬戶關(guān)閉或暫停；如有更改須在七個(gè)營(yíng)業(yè)日內(nèi)通知機(jī)構(gòu)；一旦發(fā)現(xiàn)資金來(lái)源不合法或違反內(nèi)地資本管制法規(guī)，將關(guān)閉其投資賬戶。聲明還特別提到，該產(chǎn)品和服務(wù)僅適用于在香港生活的投資者，并確保資金來(lái)源合法合規(guī)。

中國(guó)證監(jiān)會(huì)在5月22日點(diǎn)名處罰了三家頭部跨境券商，并宣布兩年內(nèi)完全杜絕境外機(jī)構(gòu)在境內(nèi)非法提供證券服務(wù)。不少投資者感到不安，選擇清倉(cāng)或轉(zhuǎn)倉(cāng)。有跨境券商人士透露，許多內(nèi)地投資者轉(zhuǎn)倉(cāng)去了銀行證券賬戶。金融律師表示，從法律邏輯上來(lái)看，若跨境券商被全面禁止，銀行作為同類(lèi)金融基礎(chǔ)設(shè)施不可能單獨(dú)豁免，否則會(huì)形成監(jiān)管套利洼地。這一判斷也與香港銀行嚴(yán)格審查投資賬戶開(kāi)設(shè)的動(dòng)作相吻合。

12 全文共 2 頁(yè)下一頁(yè)

關(guān)閉

香港銀行投資賬戶開(kāi)設(shè)收緊背后 跨境監(jiān)管趨嚴(yán)

相關(guān)新聞

今日熱點(diǎn)

頻道熱點(diǎn)

香港銀行投資賬戶開(kāi)設(shè)收緊背后跨境監(jiān)管趨嚴(yán)