5月26日以來，一些內(nèi)地投資者反映，在香港銀行網(wǎng)點(diǎn)開戶時遭遇勸退。部分投資者曬出文件稱，香港銀行要求簽署聲明，確認(rèn)投資資金來自內(nèi)地以外的合法來源，并且未曾因偽造文件而遭遇賬戶關(guān)閉或暫停的情況，才能申請投資開戶業(yè)務(wù)。

記者走訪了多家香港銀行網(wǎng)點(diǎn)，工作人員表示，目前內(nèi)地居民開戶所需資料與之前一致，包括身份證、港澳通行證、入境記錄以及必要的資產(chǎn)和投資經(jīng)驗(yàn)證明。但在審核過程中可能需要補(bǔ)充其他證明資料。

有香港銀行業(yè)人士確認(rèn)，新開戶客戶確實(shí)需要簽署跨境披露聲明，這是為了順應(yīng)5月22日香港證監(jiān)會和金管局發(fā)出的新監(jiān)管通函。通函指出，經(jīng)過檢視12家證券經(jīng)紀(jì)行的開戶作業(yè)手法，發(fā)現(xiàn)了多項(xiàng)重大缺失，如盡職審查不足、接受可疑或偽造文件等。這些情況可能導(dǎo)致客戶賬戶被不當(dāng)使用進(jìn)行可疑或不法交易，增加洗錢及恐怖分子資金籌集風(fēng)險(xiǎn)。因此，要求關(guān)閉以可疑或偽造文件開立的投資賬戶，以及零結(jié)余不動投資賬戶。

對于內(nèi)地投資者赴港開立投資賬戶，需書面聲明確認(rèn)所有支持投資活動的資金均來自內(nèi)地以外的合法來源；未曾使用可疑或偽造文件導(dǎo)致賬戶關(guān)閉或暫停；如有更改須在七個營業(yè)日內(nèi)通知機(jī)構(gòu)；一旦發(fā)現(xiàn)資金來源不合法或違反內(nèi)地資本管制法規(guī)，將關(guān)閉其投資賬戶。聲明還特別提到，該產(chǎn)品和服務(wù)僅適用于在香港生活的投資者，并確保資金來源合法合規(guī)。

中國證監(jiān)會在5月22日點(diǎn)名處罰了三家頭部跨境券商，并宣布兩年內(nèi)完全杜絕境外機(jī)構(gòu)在境內(nèi)非法提供證券服務(wù)。不少投資者感到不安，選擇清倉或轉(zhuǎn)倉。有跨境券商人士透露，許多內(nèi)地投資者轉(zhuǎn)倉去了銀行證券賬戶。金融律師表示，從法律邏輯上來看，若跨境券商被全面禁止，銀行作為同類金融基礎(chǔ)設(shè)施不可能單獨(dú)豁免，否則會形成監(jiān)管套利洼地。這一判斷也與香港銀行嚴(yán)格審查投資賬戶開設(shè)的動作相吻合。

與此同時，一些港資券商也開始收緊開戶渠道。社交平臺上陸續(xù)有投資者表示，一些香港券商不再為內(nèi)地居民提供線上開戶渠道。但也有中介在社交平臺以“內(nèi)部渠道”“推薦碼”“開戶秘籍”等名頭招攬內(nèi)地居民開設(shè)香港券商賬戶。小紅書、閑魚等平臺上仍有類似“港美股開戶保姆級教程”的虛擬物品銷售。更有甚者宣稱通過Web3公司投資美股是一種替代方案，但實(shí)際上這些渠道存在巨大的合規(guī)及資產(chǎn)損失風(fēng)險(xiǎn)。

廣東廣悅（深圳）律師事務(wù)所律師任正勇表示，境外機(jī)構(gòu)未經(jīng)境內(nèi)監(jiān)管部門批準(zhǔn)，借助境內(nèi)關(guān)聯(lián)主體暗中招攬客戶，依托網(wǎng)站、投資APP等渠道向境內(nèi)投資者非法提供證券交易服務(wù)，破壞了市場秩序，必須堅(jiān)決整治。但從監(jiān)管印發(fā)的整治方案來看，政策的底層邏輯是通過“堵邪路、開正門”實(shí)現(xiàn)“疏導(dǎo)式治理”，而非簡單封堵，政策遠(yuǎn)期愿景是推動跨境投資陽光化。