2023年,延邊經(jīng)偵偵辦的49起地下錢莊案件中,有18起利用上述犯罪手段實現(xiàn)跨境支付結算,虛擬貨幣已逐漸成為資金跨境轉移的主要犯罪工具。虛擬貨幣通常是基于區(qū)塊鏈技術的一種數(shù)字化資產,不依賴于傳統(tǒng)的中央銀行發(fā)行和監(jiān)管,而是通過去中心化的網(wǎng)絡進行交易和驗證。2021年9月24日,央行等十部委聯(lián)合發(fā)布的《關于進一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風險的通知》指出虛擬貨幣相關業(yè)務活動屬于非法金融活動。開展法定貨幣與虛擬貨幣兌換業(yè)務、虛擬貨幣之間的兌換業(yè)務、作為中央對手方買賣虛擬貨幣、為虛擬貨幣交易提供信息中介和定價服務、代幣發(fā)行融資以及虛擬貨幣衍生品交易等虛擬貨幣相關業(yè)務活動涉嫌非法發(fā)售代幣票券、擅自公開發(fā)行證券、非法經(jīng)營期貨業(yè)務、非法集資等非法金融活動,一律嚴格禁止,堅決依法取締。對于開展相關非法金融活動構成犯罪的,依法追究刑事責任。
有關專家表示,與傳統(tǒng)跨境轉移資金手段相比,虛擬貨幣具有去中心化、匿名化等特性,利用虛擬貨幣實現(xiàn)資金跨境轉移具有犯罪鏈條短、團伙規(guī)模小、犯罪成本低、犯罪隱蔽和收益高等特點。北京大學法學教授王新表示,隨著信息網(wǎng)絡活動的發(fā)展,虛擬貨幣及第三方支付工具所具有的瞬間性、遠程性和大規(guī)模匿名資金快速流動的特點經(jīng)常會被犯罪分子濫用。地下錢莊主要從事“跨境對敲型”買賣外匯,傾向于借助虛擬貨幣作為媒介進行交易,導致交易雙方的真實身份和資金去向更為隱蔽,讓犯罪分子的行跡難以被發(fā)現(xiàn)。中央財經(jīng)大學金融法研究所所長黃震表示,這些年,越來越多的地下錢莊采用虛擬貨幣進行資金轉移或洗錢,這是基于虛擬貨幣具有一些特性。虛擬貨幣具有匿名性,難以被監(jiān)管;具有分布式交易結構,可以簡單地進行“對敲”,操作跨境轉移資金很方便;具有跨境的特點,不同國家對于虛擬貨幣有不同的監(jiān)管政策,有些國家嚴厲打擊數(shù)字貨幣,但有些國家承認虛擬貨幣的合法性;虛擬貨幣之間可以互換,使得虛擬貨幣從一種幣種可以轉移到其他幣,交易流向不易被監(jiān)測。
最高人民法院與最高人民檢察院于19日聯(lián)合頒布了關于處理洗錢刑事案適用法律的問題解釋,該解釋將利用“虛擬資產”交易明確歸類為洗錢手段之一
2024-08-20 10:56:31“虛擬資產”交易被列為洗錢方式2月16日,中央紀委國家監(jiān)委網(wǎng)站刊發(fā)文章《防治金融信息系統(tǒng)建設廉潔風險》
2025-02-16 19:55:40中紀委辦案人員披露司長貪腐案細節(jié)8月19日,最高人民法院與最高人民檢察院聯(lián)合頒布了關于洗錢刑事案件法律應用的解釋,該解釋特別將利用“虛擬資產”交易歸類為洗錢手段之一
2024-08-22 14:28:50將通過“虛擬資產”交易明確列為洗錢方式