網(wǎng)絡化新手法不斷出現(xiàn)

近年來，非法集資犯罪往往依托“互聯(lián)網(wǎng)+”投資模式，設立電商平臺，以“微商”、“多層分銷”、“手機APP”等方式吸收資金或發(fā)展下線。利用互聯(lián)網(wǎng)，瀏覽微信、網(wǎng)絡、公眾號的群體都可能是潛在客戶，滲透無處不在。

有業(yè)內(nèi)人士坦言，目前，網(wǎng)絡平臺非法集資組織結(jié)構(gòu)愈加嚴密、專業(yè)化程度更高，假借迎合國家政策，打著“經(jīng)濟新業(yè)態(tài)”、“金融創(chuàng)新”等幌子，以具體項目、債權(quán)標的、擔保物為依托，業(yè)務流程、合同文本專業(yè)規(guī)范，噱頭更新穎，迷惑性更強，投資者辨別的難度加大。一些不法組織或個人不惜投入重金，通過各類媒體進行包裝宣傳，邀請名人、學者和官員“站臺”造勢，業(yè)已形成更加隱蔽的新“龐氏騙局”。

在利用網(wǎng)絡犯罪的同時，傳統(tǒng)的犯罪模式也得到發(fā)展，呈現(xiàn)線下線上并存的模式。例如借用P2P模式的各類金融信息服務公司和資產(chǎn)管理公司，將互聯(lián)網(wǎng)金融的新概念與新手法復制到線下，以高額回報為誘餌，通過發(fā)放宣傳單、打電話、口口相傳等方式線上線下推廣并用，大肆非法吸收公眾存款。

2016年4月以來，央行牽頭開展了互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作。隨著專項整治工作的深入推進，互聯(lián)網(wǎng)金融主要領域的風險得到有效識別和管控，但新型業(yè)務不斷冒頭。

“一些不法分子以代幣發(fā)行融資(ICO)、各類虛擬貨幣等‘互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新’為幌子進行非法集資，噱頭更為新穎、隱蔽性更強。一些不法組織和個人假借迎合國家政策，未取得相關(guān)牌照從事互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務，以具體項目和線上投資標的等為依托，包裝專業(yè)規(guī)范的合同文本和業(yè)務流程，手法極具迷惑性，增加了投資者辨別難度?！毖胄袟l法司副司長龔雁表示。

強化預警健全法律制度