據(jù)香港金融管理局網(wǎng)站12月28日消息，香港金融管理局因JPMorgan Hong Kong（摩根大通）違反打擊洗錢條例，對(duì)其處罰金1250萬(wàn)港元。

金融管理專員：

(a) 譴責(zé)JPMorgan Chase Bank, National Association, Hong Kong Branch (「JPMorgan Hong Kong」)違反《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》(香港法例第615章)(《打擊洗錢條例》)(注1)附表2第19(2)及19(3)條，未有設(shè)立及維持有效措施，以(I)識(shí)辨及處理不遵守《打擊洗錢條例》附表2第12(5)條的電傳轉(zhuǎn)賬；以及(II)履行《打擊洗錢條例》附表2第3及5條下分別關(guān)于客戶盡職審查及持續(xù)監(jiān)察業(yè)務(wù)關(guān)系的責(zé)任；

(b) 命令JPMorgan Hong Kong在金融管理專員將指明的日期或之前，采取金融管理專員將指明的方式向香港金融管理局(「金管局」)呈交一份由獨(dú)立外聘顧問(wèn)撰寫的報(bào)告，評(píng)估：(I) JPMorgan Hong Kong所采取的補(bǔ)救措施是否足以解決金管局所指出的違反及其他缺失(注2)；以及(II)落實(shí)該等措施以解決金管局所指出的違反及其他缺失的成效；及

(c) 命令JPMorgan Hong Kong繳付12,500,000港元罰款。

是次紀(jì)律處分行動(dòng)(注3)是根據(jù)金管局的調(diào)查結(jié)果而作出的。調(diào)查發(fā)現(xiàn)JPMorgan Hong Kong于 2012 年 4 月至 2014 年 2 月期間，在數(shù)個(gè)主要管控范疇(包括客戶盡職審查、定期復(fù)核客戶盡職審查資料，以及電傳轉(zhuǎn)賬)存在缺失，以致違反《打擊洗錢條例》6項(xiàng)指明的條文(注4)。概括而言，JPMorgan Hong Kong并沒(méi)有設(shè)立及維持有效措施以：

(a) 履行其進(jìn)行客戶盡職審查的責(zé)任。JPMorgan Hong Kong就某些客戶的盡職審查措施并沒(méi)有規(guī)定(I)取得注冊(cè)資料證明書或等同文件以核實(shí)有關(guān)客戶的存在；以及(II)核實(shí)實(shí)益擁有人的身分。JPMorgan Hong Kong未能在與某些客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系前，執(zhí)行所有有關(guān)的客戶盡職審查規(guī)定；

(b) 履行其持續(xù)監(jiān)察業(yè)務(wù)關(guān)系的責(zé)任。就關(guān)連客戶組別而言，JPMorgan Hong Kong若已就關(guān)連客戶組別內(nèi)的某客戶進(jìn)行了定期復(fù)核，其措施并沒(méi)有規(guī)定必須就同一組別內(nèi)的另一客戶的盡職審查資料進(jìn)行定期復(fù)核。因此，JPMorgan Hong Kong未有就關(guān)連組別內(nèi)的某些客戶進(jìn)行定期復(fù)核，以確保其所取得的文件、數(shù)據(jù)及資料反映現(xiàn)況及仍屬相關(guān)。在該等關(guān)連組別的495位高風(fēng)險(xiǎn)客戶中，有259位客戶并沒(méi)有接受年度復(fù)核；及