(c) 識辨及處理不遵守相關規(guī)定的電傳轉賬。該規(guī)定要求在附隨有關電傳轉賬的信息或付款表格內須要包括匯款人的姓名或名稱。JPMorgan Hong Kong進行了數宗匯出電傳轉賬，而沒有在有關的SWIFT信息(注5)中包括匯款人的姓名或名稱。

在決定上述的紀律處分行動時，金融管理專員已考慮所有有關情況及因素，包括但不限于以下各項：

(a)調查結果的嚴重性，包括違反《打擊洗錢條例》附表2第19條下有關設立及維持有效措施的規(guī)定；

(b) 需要向JPMorgan Hong Kong及業(yè)界傳遞明確的阻嚇訊息，以表明有效管控及措施在應付洗錢及恐怖分子資金籌集風險方面的重要性；

(c) JPMorgan Hong Kong自行找出及報告若干缺失，并就這些缺失采取積極及廣泛的補救工作，以及在得悉金管局所指出的違反及其他缺失后采取補救措施。JPMorgan Hong Kong已加強其管控措施，以防止同類違反再發(fā)生；及

(d) JPMorgan Hong Kong過往并無遭受與《打擊洗錢條例》有關的紀律處分的紀錄，并在金管局調查及執(zhí)法程序中表現合作。

金管局助理總裁(法規(guī)及打擊清洗黑錢)朱立翹女士表示：「這個案涉及數個主要管控范疇的缺失，包括客戶盡職審查、定期復核客戶盡職審查資料，以及電傳轉賬等方面，主要由于管控措施失效，以致違反數條《打擊洗錢條例》下指明的條文。銀行必須設立有效措施，以履行其在《打擊洗錢條例》下的責任。相關措施使銀行能在顧及其業(yè)務性質、規(guī)模及復雜程度的情況下，識別、了解及減低風險。銀行應參閱金管局提供的各項指引及資源，包括《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引》(認可機構適用)(https://www.hkma.gov.hk/chi/key-functions/banking-stability/aml-cft.shtml)。

有關連結：紀律處分行動聲明