71歲老人買基金虧損85萬起訴索賠銀行被判賠償全部損失

小大

用微信掃描二維碼
分享至好友和朋友圈

關(guān)鍵詞：

2026-03-19 15:11:22 環(huán)球網(wǎng)

71歲的王女士在某銀行理財(cái)經(jīng)理的指導(dǎo)下做了兩次風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)，測(cè)評(píng)結(jié)果從穩(wěn)健型變更為成長(zhǎng)型，符合購買中高風(fēng)險(xiǎn)基金的條件。于是，王女士一次性投入200萬元購買基金，兩年半后虧損高達(dá)85萬余元。事后，王女士將銀行訴至大興法院，要求賠償全部損失。法院認(rèn)定銀行違反了將“合適的產(chǎn)品賣給合適的投資者”的適當(dāng)性義務(wù)，存在明顯過錯(cuò)，須賠償王女士85萬余元。

兩年前，王女士在某銀行辦理業(yè)務(wù)時(shí)，理財(cái)經(jīng)理向她推薦了一款中高風(fēng)險(xiǎn)基金產(chǎn)品，并口頭告知風(fēng)險(xiǎn)不大，比較穩(wěn)健。得知王女士之前的風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)等級(jí)為穩(wěn)健型，不符合該基金的條件后，理財(cái)經(jīng)理指導(dǎo)她在第二天重新做了一次風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)，使其測(cè)評(píng)結(jié)果變?yōu)槌砷L(zhǎng)型，從而符合了購買條件。隨后，在理財(cái)經(jīng)理的指導(dǎo)下，王女士通過手機(jī)銀行將200萬元一次性購買了A基金。然而，在持有了近兩年半后，王女士贖回時(shí)發(fā)現(xiàn)本金虧損高達(dá)85萬余元，損失比例達(dá)43%。這與理財(cái)經(jīng)理一開始說的“穩(wěn)健”“風(fēng)險(xiǎn)不大”相去甚遠(yuǎn)。王女士認(rèn)為銀行在銷售過程中存在誤導(dǎo)，未履行適當(dāng)性義務(wù)，遂將銀行告上法庭，要求賠償全部損失。

庭審中，銀行稱王女士購買基金前的最新風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)結(jié)果為成長(zhǎng)型，與產(chǎn)品的中高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)匹配，且她是通過手機(jī)銀行自主購買，銀行已盡到風(fēng)險(xiǎn)提示義務(wù)，虧損應(yīng)由其自行承擔(dān)。

然而，法院審理后查明三項(xiàng)關(guān)鍵事實(shí)：一是風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)的“疑點(diǎn)”。王女士在購買基金前一天已在銀行柜面做了風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)，結(jié)果為穩(wěn)健型，但在第二天通過手機(jī)銀行做的測(cè)評(píng)結(jié)果卻變成了成長(zhǎng)型。兩份測(cè)評(píng)問卷的答案在家庭年收入、投資知識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等核心問題上存在巨大差異。結(jié)合王女士的年齡（71歲）、職業(yè)背景、錄音證據(jù)及其他證據(jù)材料，法院認(rèn)定第二次測(cè)評(píng)結(jié)果不能代表王女士的真實(shí)意思表示，應(yīng)以第一次測(cè)評(píng)結(jié)果“穩(wěn)健型”為準(zhǔn)。

12 全文共 2 頁下一頁

關(guān)閉

71歲老人買基金虧損85萬 起訴索賠 銀行被判賠償全部損失

相關(guān)新聞

今日熱點(diǎn)

頻道熱點(diǎn)

71歲老人買基金虧損85萬起訴索賠銀行被判賠償全部損失