豪宅從天降 男子莫名背上300萬房貸 騙局背后的巨額損失(2)
經(jīng)調(diào)查，上海某電公司及實(shí)際控制人史某某從2021年起嘗試車貸返租模式，初期尚能真實(shí)購車、按時(shí)還款。2022年底，由于公司資金鏈瀕臨斷裂，以史某某為首的公司管理層在明知公司持續(xù)虧損、無力償還的情況下，拋棄真實(shí)經(jīng)營邏輯，將“購車返租”變成純粹的集資工具。史某某雇傭中介在各大兼職群、朋友圈廣泛發(fā)布“無需還款、白拿高傭”的廣告，吸引像張先生這樣有良好征信、渴望快錢的群體?？蛻粢匝b修、消費(fèi)等各種名義貸出的款項(xiàng)，一到賬便立即轉(zhuǎn)入涉案公司賬戶。
表面上簽訂購車、返租兩份合同，承諾代為償還月供、支付殘值傭金，實(shí)則大部分資金并未用于購車，而是被用于填補(bǔ)公司虧損、支付中介提成、償還舊債，是一個(gè)典型的“龐氏騙局”?？蛻糁魂P(guān)心傭金，公司只關(guān)心資金。所謂的貸款買車、返租等只是募集資金的手段。從投資人獲利的角度看，其拿到的一次性傭金為其收益，每月由某電公司承諾的歸還銀行貸款視為承諾保本，且對于投資人來說，還有一輛車作為保障，本質(zhì)上是一種承諾保本付息的行為。
由于資金流向廣、被害人數(shù)多、涉案金額大，辦案團(tuán)隊(duì)全面調(diào)取上百名投資人提供的相關(guān)合同、轉(zhuǎn)賬記錄，業(yè)務(wù)員記錄的相關(guān)臺(tái)賬，以及涉案公司及史某某等人的資金流水，最終準(zhǔn)確認(rèn)定上海某電公司總體吸收金額9700余萬元，造成被害人損失6400余萬元。
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