監(jiān)管進(jìn)一步防范和打擊非法跨境證券期貨基金經(jīng)營活動。5月22日，中國證監(jiān)會等八部門聯(lián)合印發(fā)《綜合整治非法跨境證券期貨基金經(jīng)營活動實施方案》，計劃經(jīng)過兩年集中整治，全面取締境外證券期貨基金經(jīng)營機構(gòu)非法跨境經(jīng)營活動，實現(xiàn)“堅決取締非法、穩(wěn)妥清理存量”的目標(biāo)。

在清理非法存量業(yè)務(wù)方面，《方案》設(shè)置了兩年集中整治期。集中整治期內(nèi)，禁止境外機構(gòu)為存量投資者提供買入交易、轉(zhuǎn)入資金等服務(wù)，只允許單向賣出交易并轉(zhuǎn)出資金。

《方案》明確了三類整治對象：一是非法跨境經(jīng)營證券期貨基金業(yè)務(wù)活動的境外機構(gòu)；二是協(xié)助境外機構(gòu)非法跨境經(jīng)營的境內(nèi)關(guān)聯(lián)或合作主體，以及招攬、指導(dǎo)境內(nèi)投資者開戶并牟利的境內(nèi)非法中介；三是在境內(nèi)違法違規(guī)發(fā)布營銷信息、非法提供證券期貨開戶等交易服務(wù)的網(wǎng)站、APP等互聯(lián)網(wǎng)平臺，以及非法發(fā)布開戶教程、經(jīng)驗分享等信息的境內(nèi)網(wǎng)絡(luò)自媒體。

對于境外機構(gòu)相關(guān)跨境經(jīng)營活動，《方案》明確，未經(jīng)國務(wù)院證券期貨監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)，直接或通過其關(guān)聯(lián)、合作主體在境內(nèi)開展證券期貨基金業(yè)務(wù)，構(gòu)成非法經(jīng)營活動。此外，對相關(guān)主體在跨境經(jīng)營和投資活動中違反網(wǎng)絡(luò)安全法、個人信息保護(hù)法、反洗錢法、外匯管理條例等法律法規(guī)的行為，也一并納入整治范圍。

《方案》還提出了具體的整治要求，包括禁止境外機構(gòu)在境內(nèi)進(jìn)行營銷招攬活動、提供非法證券期貨基金業(yè)務(wù)相關(guān)開戶及交易服務(wù)，以及禁止境內(nèi)相關(guān)主體協(xié)助境外機構(gòu)違法開展?fàn)I銷活動和非法提供交易服務(wù)。

在清理非法存量業(yè)務(wù)方面，《方案》要求設(shè)置兩年集中整治期，期間禁止境外機構(gòu)為存量投資者提供買入交易、轉(zhuǎn)入資金等服務(wù)，只允許單向賣出交易并轉(zhuǎn)出資金。集中整治期滿后，境外機構(gòu)需全面關(guān)停境內(nèi)網(wǎng)站、交易軟件及配套服務(wù)器，禁止為存量投資者提供交易服務(wù)。同時，境外機構(gòu)要做好與受整治措施影響的投資者的溝通聯(lián)系及其賬戶處置安排，保障客戶財產(chǎn)安全。

具體工作措施方面，《方案》明確了十項內(nèi)容，包括全面開展監(jiān)測排查、強化互聯(lián)網(wǎng)平臺和信息清理、加強境外機構(gòu)等約談督促、開展重點案件調(diào)查處罰等。各部門分工明確，中國證監(jiān)會牽頭開展綜合整治工作，金融監(jiān)管總局、中國人民銀行、國家外匯局、市場監(jiān)管總局、國家網(wǎng)信辦、工業(yè)和信息化部、公安部等部門各司其職，地方人民政府落實屬地責(zé)任。

為了保障存量投資者合法權(quán)益，《方案》提出五方面措施，包括設(shè)置兩年集中整治期分階段停止境外機構(gòu)相關(guān)境內(nèi)服務(wù)、要求境外機構(gòu)做好與受整治措施影響的投資者的溝通聯(lián)系及其賬戶處置安排、開展跨境證券期貨基金活動的宣傳教育、協(xié)調(diào)推動境外金融監(jiān)管部門督促境外機構(gòu)采取措施保障境內(nèi)投資者財產(chǎn)安全、引導(dǎo)境內(nèi)投資者通過合法渠道開展境外投資。

《方案》出臺的背景是針對境外證券期貨基金經(jīng)營機構(gòu)未經(jīng)批準(zhǔn)，利用境內(nèi)關(guān)聯(lián)或合作主體招攬客戶，并通過網(wǎng)站、應(yīng)用程序向境內(nèi)投資者提供境外股票等開戶、交易服務(wù)，嚴(yán)重擾亂金融市場秩序，危害投資者合法權(quán)益的問題。此前，中國證監(jiān)會已依法開展對境外機構(gòu)非法跨境經(jīng)營的整治工作，但個別境外機構(gòu)仍存在規(guī)避整治要求、變相非法展業(yè)的情況。此次整治更加突出全鏈條治理，取締要求覆蓋各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，嚴(yán)禁境外機構(gòu)以任何形式在境內(nèi)非法提供開戶和交易服務(wù)。