三是大力壓縮省外民營(yíng)企業(yè)授信規(guī)模。截至2015年11月底，省外民營(yíng)企業(yè)授信敞口余額占全行授信敞口4.3%，較2012年底高峰時(shí)期已大幅下降。

四是切實(shí)加強(qiáng)信貸風(fēng)險(xiǎn)管理。修訂《信貸審查委員會(huì)工作制度》，取消營(yíng)銷(xiāo)條線評(píng)審委員，開(kāi)會(huì)全程錄音，貸審會(huì)專業(yè)性和獨(dú)立性進(jìn)一步增強(qiáng)。

2.針對(duì)華潤(rùn)信托違規(guī)使用自有資金問(wèn)題，華潤(rùn)信托采取了經(jīng)濟(jì)處罰、問(wèn)責(zé)處理、完善制度等措施，積極挽回經(jīng)濟(jì)損失，進(jìn)一步全面加強(qiáng)信托項(xiàng)目管理，規(guī)范市場(chǎng)交易行為。

一是積極開(kāi)展資產(chǎn)追收。華潤(rùn)信托積極開(kāi)展資產(chǎn)追收，全力挽回經(jīng)濟(jì)損失。截至目前，已收回一個(gè)項(xiàng)目的全部本金1億元，除收回逾期期間利息1780.1萬(wàn)元外，還追收罰息508.6萬(wàn)元;對(duì)于其他有關(guān)項(xiàng)目的訴前準(zhǔn)備工作已完成，將進(jìn)一步開(kāi)展訴訟追償工作。

二是對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行嚴(yán)肅追責(zé)。由華潤(rùn)金融班子對(duì)華潤(rùn)信托班子進(jìn)行誡勉談話，并處罰款11.7萬(wàn)元。同時(shí)對(duì)除離職人員以外的8名責(zé)任人予以通報(bào)批評(píng)，并處罰款57萬(wàn)元。

三是全面強(qiáng)化制度建設(shè)和風(fēng)險(xiǎn)管控。華潤(rùn)信托自2012年起已經(jīng)全面停止了墊款業(yè)務(wù)，并廢止原《固有資金運(yùn)用管理指引》墊款業(yè)務(wù)相關(guān)內(nèi)容，從根本上杜絕了該類業(yè)務(wù)隱患。發(fā)布《公平交易管理辦法》、《關(guān)聯(lián)交易管理辦法》等制度，進(jìn)一步規(guī)范員工客戶購(gòu)買(mǎi)公司信托產(chǎn)品等行為，持續(xù)防范關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)。

3.針對(duì)管理架構(gòu)復(fù)雜，最長(zhǎng)股權(quán)關(guān)系長(zhǎng)的問(wèn)題，總公司法律部牽頭組織有關(guān)單位梳理股權(quán)結(jié)構(gòu)，簡(jiǎn)化股權(quán)架構(gòu)。原股權(quán)層級(jí)達(dá)到16級(jí)的華潤(rùn)堂業(yè)務(wù)進(jìn)行了內(nèi)部轉(zhuǎn)讓，其后該項(xiàng)業(yè)務(wù)的股權(quán)架構(gòu)將減少為13級(jí)(即減少3級(jí))。

4.針對(duì)財(cái)務(wù)核算效率低的問(wèn)題，總公司通過(guò)加強(qiáng)合并人員上下溝通、開(kāi)展精益項(xiàng)目、建立快報(bào)機(jī)制、考核評(píng)價(jià)等一系列整改舉措，實(shí)現(xiàn)了財(cái)務(wù)合并時(shí)效的提升，目前各業(yè)務(wù)單元可在每月6-7日?qǐng)?bào)送上月財(cái)務(wù)快報(bào)數(shù)據(jù)、總公司整體財(cái)務(wù)快報(bào)可在9-10日出具，基本滿足上級(jí)監(jiān)管和內(nèi)部管理需要;財(cái)務(wù)合并數(shù)據(jù)質(zhì)量也得到了顯著提升。

5.針對(duì)信息化建設(shè)滯后問(wèn)題，總公司已經(jīng)建立了統(tǒng)一的辦公自動(dòng)化系統(tǒng)和財(cái)務(wù)信息平臺(tái)。實(shí)現(xiàn)移動(dòng)OA快速上線，公文管理移動(dòng)審批，“三重一大”O(jiān)A上報(bào)及傳閱等。目前，總公司財(cái)務(wù)合并系統(tǒng)、資金管理系統(tǒng)、稅務(wù)管理系統(tǒng)都已經(jīng)實(shí)現(xiàn)了100%全覆蓋。財(cái)務(wù)核算系統(tǒng)覆蓋率為99.81%。剩余部分主要集中在新并購(gòu)整合的單位和計(jì)劃做資產(chǎn)處置的單位，預(yù)計(jì)2016年6月底前可完成所有新并購(gòu)項(xiàng)目的系統(tǒng)建設(shè)和整合。

6.針對(duì)總公司資產(chǎn)減值撥備高，掩蓋國(guó)有資產(chǎn)流失問(wèn)題，總公司及各業(yè)務(wù)單元將嚴(yán)格遵守國(guó)家的財(cái)務(wù)法規(guī)和會(huì)計(jì)準(zhǔn)則，并基于謹(jǐn)慎性的原則，在每年年底復(fù)核相關(guān)資產(chǎn)預(yù)計(jì)可回收情況，對(duì)于減值影響因素已經(jīng)消失的，將按照《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》及《會(huì)計(jì)政策與核算辦法》有關(guān)規(guī)定予以轉(zhuǎn)回;已處置的，予以轉(zhuǎn)出;確實(shí)發(fā)生損失的，將按照減值準(zhǔn)備核銷(xiāo)流程及時(shí)開(kāi)展清理核銷(xiāo)工作。對(duì)于非流動(dòng)資產(chǎn)減值準(zhǔn)備(固定資產(chǎn)及無(wú)形資產(chǎn)等)，總公司及各業(yè)務(wù)單元將嚴(yán)格按照準(zhǔn)則規(guī)定不予以轉(zhuǎn)回，待資產(chǎn)實(shí)際處置時(shí)方予轉(zhuǎn)出。確實(shí)發(fā)生損失的，將與短期資產(chǎn)減值準(zhǔn)備處理方式一致，在履行相應(yīng)的核銷(xiāo)流程后進(jìn)行核銷(xiāo)。2013及2014年，由于對(duì)應(yīng)資產(chǎn)價(jià)值回升而轉(zhuǎn)回資產(chǎn)減值準(zhǔn)備7.7億元。

(十二)關(guān)于中央巡視組移交問(wèn)題的辦理情況

中國(guó)華潤(rùn)總公司收到中央巡視組移交的信訪舉報(bào)件和問(wèn)題線索138件，其中28件需要提交核查報(bào)告，其余110件按照干部管理權(quán)限分別由總公司和各利潤(rùn)中心紀(jì)委按照實(shí)事求是、從嚴(yán)執(zhí)紀(jì)的原則，進(jìn)行認(rèn)真核查。對(duì)總公司直管的干部，由總公司巡視整改督導(dǎo)組抽調(diào)15名紀(jì)檢人員，組成舉報(bào)件核查小組進(jìn)行核查。核查小組訪談相關(guān)同事113人次，查閱相關(guān)資料達(dá)540余份。